Baelo Patrimonio – Análisis del nuevo fondo de mi cartera

He añadido otro fondo a mi cartera de inversión, el Baelo Patrimonio.

En este artículo te explicaré todo lo que tienes que saber sobre este fondo, y además te contaré por qué lo he añadido a mi cartera.

Baelo me parece un muy buen fondo, y además su gestor, Antonio R. Rico, me parece excelente.

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Equipo gestor de Baelo

Baelo Patrimonio tiene un único gestor, Antonio R. Rico.

Antonio es el creador del inversor inteligente, un blog que promueve la inversión indexada en sus diferentes estrategias.

Básicamente, Antonio es la pieza clave de Baelo, y si lo contratas es por él, como todos los fondos de autor.

Antonio es un inversor corriente (por supuesto, formado y supervisado), que ha hecho de su cartera y de su filosofía de inversión un fondo.

La gestora de Baelo es Esfera Capital y el depositario es el Banco Santander.

Baelo cuenta ya con más de 3.500 partícipes y gestiona más de 45 millones de euros.

Baelo Patrimonio

Filosofía del Baelo Patrimonio

Baelo Patrimonio, con ISIN ES0110407097, es un fondo de inversión de Renta Variable Mixta Global.

Baelo es un fondo activo que pretende ser un fondo pasivo, y sus comisiones por tanto son muy bajas.

El objetivo es seguir una estrategia B&H comprando aristócratas del dividendo, complementando con una parte de renta fija para dar estabilidad a la cartera

El fondo invertirá entre un 30% y un 75% en renta variable, y el resto en renta fija.

La parte de renta variable está formada por acciones globales de gran capitalización, y con un historial de dividendos creciente. Además, incluirá también REITs y mineras de oro.

Aquí tienes una imagen extraída de su web con la cartera objetivo de Baelo.

cartera Baelo Patrimonio

Fíjate, eso es algo totalmente diferente a lo que hacen otros fondos.

El objetivo de Baelo no es comprar y vender constantemente, sino formar una cartera Boglehead/Permanente que otorgue una buena rentabilidad a largo plazo.

La cartera de Baelo será similar a muchas carteras de inversión de las que vemos en foros, ya que Antonio no busca hacer cosas extraordinarias.

Comisiones de Baelo

Las comisiones de Baelo son muy bajas.

Al inicio, la comisión de gestión era un 0,59% anual, y la comisión de depositaría un 0,1% anual.

Por tanto, la comisión total anual de Baelo era 0,69%.

A medida que el fondo tiene más partícipes, la comisión de gestión va bajando, y ya está en 0,54%.

Por supuesto, algo más elevado que la de los fondos indexados más conocidos, pero algo mucho más reducido que la del resto de fondos activos.

¿Por qué he añadido Baelo Patrimonio a mi cartera?

Personalmente, tengo 3 estrategias de inversión.

B&H con acciones españolas, fondos indexados y fondos activos.

Y el B&H con acciones españolas es el que menos me gusta, ya que conlleva mucho más trabajo que las demás y más complicaciones.

Por tanto, mi objetivo a largo plazo es tener el grueso de mi dinero en fondos de inversión.

Baelo es un fondo que me gusta, y lo he añadido a mi cartera sobretodo por los siguientes motivos:

La filosofía de Antonio R. Rico.

Me gusta el estilo inversor de Antonio, y me gusta su filosofía y sentido común.

Además, me gusta su transparencia.

Cuando sacó Baelo a la luz, me suscribí a su boletín de noticias, y recibo de vez en cuando un correo con novedades.

Los he ido leyendo, y cada vez me ha ido dando más confianza, y por ello me he decidido a invertir con él.

Si quieres recibir sus boletines, puedes suscribirte aquí.

Desde el inicio del fondo (estando ahora a inicios de 2021), la rentabilidad de Baelo es de 19,4%, mientras que el resto de fondos de su categoría tienen un 8,4%.

Aunque la rentabilidad a corto plazo no es especialmente relevante cuando invertimos a largo plazo, está claro que Baelo está teniendo unos inicios excelentes.

Bajas comisiones.

Pagas más comisión que si te montas tu esa cartera, pero ya sabes que yo no quiero pasarme horas analizando mis inversiones.

Igual que cuando decidí invertir una parte de mi dinero en robo advisors, invertir en Baelo y pagar un poco más de comisión me compensa.

Básicamente, veo Baelo como un fondo que te monta una cartera de inversión entera con un riesgo bastante bajo a largo plazo.

Cómo contratar Baelo Patrimonio

Antes, este punto era lo peor para mi.

No se podía contratar Baelo desde los brokers comunes, por lo que tenías que abrir una cuenta en Esfera Capital.

Ahora, ha cambiado mucho, y contratar Baelo Patrimonio es mucho más fácil, y además con un broker espectacular, My Investor.

La verdad, no lleva mucho tiempo abrirla, y lo puedes hacer todo online.

Y no solo Baelo, en My Investor tienen muchísimos fondos, tanto activos como indexados, con unas condiciones excelentes.

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Hasta aquí el análisis de Baelo Patrimonio, espero que te haya sido útil.

Mi objetivo con Baelo, por ahora, será darle un peso igual que al de otros fondos en mi cartera, pero quien sabe si a largo plazo podría sustituir mi cartera B&H.

Ya se verá.

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SOBRE MI

54 comentarios en «Baelo Patrimonio – Análisis del nuevo fondo de mi cartera»

  1. Buenos días!

    Primero de todo darte la enhorabuena por tu blog, es de gran ayuda para los que llevamos poco tiempo en el mundo de la inversión.

    Tengo una duda respecto a Baelo. Puede seguirse la inversión: aportaciones, rentabilidad, etc, en tiempo real? (sírvase de ejemplo app indexa capital)

    Un saludo y gracias de antemano!

    Responder
    • Hola Abel, y gracias por pasarte a comentar. Me alegro de que lo que publico te sea útil.

      Nunca he usado la app de Indexa, pero Baelo funciona muy similar a cualquier otro fondo. Yo lo tengo en Esfera Capital, y tengo una cuenta para entrar a ver mis posiciones. Allí puedo ver cuánto he invertido, mi rentabilidad, etc.

      No es en tiempo real, porque los fondos no suelen funcionar así, sino que calculan su valor liquidativo a final del día. Pero eso pasa con todos.

      Respecto a tu pregunta de si está protegido por el Fogain y la CNMV, la respuesta es sí. Directamente con las palabras de Antonio Rico, Esfera Capital está adscrita a la CNMV y al FOGAIN, y los activos del fondo estarán en su depositario, Banco Santander.

      Un saludo

      Responder
  2. Buenas Marc:

    Con respecto a la declaración de la renta,debemos nosotros incluir los movimientos que hagamos con relativos al fondo o ya viene incluido en el borrador de la declaración.

    La verdad,sigo mucho a Antonio y el tema de baelo,pero complicaciones a nivel fiscal no me interesan y por eso no lo he contratado ya.

    Gracias de antemano por la contestación.

    Responder
    • Hola Chema. No soy un experto en el tema, pero te doy mi opinión.

      Baelo funciona como cualquier otro fondo. En principio, no hay que hacer nada a nivel fiscal a no ser que vendas el fondo. El hecho de comprar participaciones del fondo no tiene implicación fiscal diría, por lo que no creo que aparezca en la renta. Tampoco da dividendos.

      Además, puedes traspasar tu dinero entre fondos sin pasar por hacienda tampoco. Lo único que tendrías que hacer en la renta sería declarar una venta con beneficios, pero yo creo que ya vendría incluido en el borrador.

      Eso si, como te digo no soy experto en el tema fiscal por lo que no te lo tomes al pie de la letra. Creo que es así, de todas formas.

      Un saludo

      Responder
  3. Hola Marc!

    Baelo parece muy buena opción a la hora de tener una cartera de fondos activos, aunque es cierto que no lleva muchos meses como para sacar conclusiones.

    La rentabilidad que tiene hasta ahora puede llevar a confusión para muchos ya que las cinco principales empresas que está formada están en máximos históricos.

    Con respecto a su gestor, Antonio Rico, es una persona muy cercana. Hay un grupo de Telegram donde siempre que alguien le pregunta algo se toma la molestia de contestar individualmente, así como aclarar posibles dudas sobre Baelo.

    Sin duda consideraré poner en sus manos parte del patrimonio que quiero invertir en fondos activos ya que la comisión con Esfera Capital está genial.

    La única pega es que Baelo sólo tiene sentido con su gestor, si alguna vez decide no continuar con ella habría que traspasar el fondo.

    Un saludo!

    Responder
    • Hola Carlos. Es cierto que lleva poco tiempo y que la rentabilidad a corto plazo es poco importante, pero creo que a largo plazo puede hacerlo bien.

      Desde luego si Antonio decidiera salir del proyecto ya no sería lo mismo, pero me sorprendería mucho porque lo acaba de crear y debe llevar muchísimo trabajo hacerlo, no creo que se vaya sin más. Y, si se va, es suficiente traspasar el dinero a otro fondo.

      Un saludo!

      Responder
  4. Hola Marc, he llegado casualmente a tu blog y me parecen muy interesantes tus artículos.
    No tengo cuenta ni en brokers comunes, ni menos aun en esfera capital , pero si que me gustaría huir de los bancos puesto que estoy ya cansado de mala gestión, comisiones altas y en definitiva , perdidas.
    Mi problema es que no tengo mucha idea de como empezar.

    Quiero abrir cuenta en un broker tipo Renta 4 y en Esfera, mis preguntas son..

    ¿Para Esfera imagino que no puede ser traspaso de fondos, no?, sino aportación.
    ¿Sabes si Renta 4 comercializa fondos de bancos? ¿Si comercializa el ISIM de mis fondos puede hacerse un traspaso directo? ¿Y si no los comercializa, como hago los traspasos?

    Saludos y gracias.

    Responder
    • Hola Oscar, me alegro de que te guste lo que escribo!

      Tanto para Esfera como para Renta 4 puedes hacer traspaso de fondos. No puedes pasar el fondo al otro broker, lo que puedes hacer es pasar el dinero de un fondo del banco a uno del broker, aunque sea diferente, y sin pasar por hacienda.

      Si no tienes mucha idea para empezar te aconsejo que le eches un vistazo a este artículo que escribí sobre Indexa, puede interesarte. https://opinatron.com/indexa-capital-invertir-bolsa-sin-esfuerzo/

      Además, te aconsejaría seguir formándote, sin ninguna duda. Cualquier cosa que necesites no dudes en preguntar.

      Un saludo

      Responder
      • Hola Marc, para los que empezamos, con el mínimo más aportaciones de unos 300€, ¿Con qué recomendarías comenzar? Con un indexado tipo indexa o con baelo que me parece muy interesante?. Gracias

        Responder
        • Hola Juan Antonio. Es una pregunta difícil, la verdad.

          Tanto Indexa como Baelo me gustan mucho. Si dudas, quizá te aconsejaría empezar con los dos, y así diversificas y a largo plazo ves cuál de las dos opciones te gustan más.

          De todas formas, creo que cualquiera que elijas será una buena decisión. Un saludo

          Responder
        • Hola Juan Antonio,
          Yo he estado unas cuantas semanas investigando de forma intensa ya que soy un principiante total en el mundo de las inversiones. Tras mi investigación las opciones que sin duda, más me han gustado han sido precisamente Indexa Capital y Baelo Patrimonio. Ahora invierto en ambos gran parte de mis ahorros y por el momento muy contento. Considero que son opciones geniales si tu objetivo es la inversión a largo plazo sin tener que comerte mucho la cabeza.

          Responder
  5. Hola Marc,

    y muchas gracias por el artículo. Perdón que esto es un poco off-topic aunque yo también he seguido tu ejemplo y he comprado Baelo :). He abierto la cuenta en esfera y no quiero crearme muchas más cuentas en otros brokers. Podría por ejemplo comprar Metagestion, Magallanes, etc u otro fondo usando la misma Esfera o ¿es mejor comprarlos desde la misma web de la propia empresa del fondo?

    ¡Muchas gracias!

    Responder
    • No hay de que Antonio, encantado de ayudar.

      En Esfera Capital creo que no tienen Magallanes ni ese tipo de fondos. Tienen algunos fondos más, pero no creo que sea el mejor broker para acceder a lo que buscas.

      Yo pienso como tú, prefiero no tener muchas cuentas abiertas, pero al final si quieres muchos fondos diferentes es lo que toca.
      Yo tengo cuenta en Indexa, en Cobas, en Magallanes, en Esfera, en BNP, en Selfbank, en ING…. Ya ves, una pasada. Pero es la única opción si quieres acceder a esos fondos.

      Un saludo

      Responder
  6. Hola Marc. Yo también he llegado a tu blog por casualidad pero me está gustando mucho tu forma tan clara de explicar las cosas.
    Actualmente tengo varios fondos en BBVA y otro en Magallanes y te puedes imaginar que los BBVA estoy deseando deshacerme de ellos.
    Estoy mirando varios brokers diferentes pero, la verdad, no tengo claro donde abrir la cuenta ya que BNP está cobrando la dichosa comisión y Renta4 me limita a fondos extranjeros. ¿Me echas una mano en la decisión?
    Por otro lado, me ha gustado tu idea de Baelo pero el problema es que no quiero tener 10 cuentas abiertas para 10 fondos así que lo ideal sería que se pudiera contratar todo desde el mismo broker.
    En fin, un saludo y enhorabuena por tu trabajo.

    Responder
    • Me alegro mucho de que te guste el blog Pedro, gracias!

      Entiendo que te quieras deshacer de los fondos del BBVA, por supuesto.

      Yo para fondos tengo cuentas en 3 brokers, Selfbank, BNP y Indexa Capital.

      Selfbank me gusta bastante, pero no tiene Vanguard. BNP me gustaba mucho, porque tenía Vanguard, pero al subir la comisión lo pasé a Indexa ( https://opinatron.com/indexa-capital-invertir-bolsa-sin-esfuerzo/ ).

      Como le he dicho a Antonio en el comentario anterior, Yo tengo cuenta en Indexa, en Cobas, en Magallanes, en Esfera, en BNP, en Selfbank, en ING…. Ya ves, una pasada. Pero es la única opción si quieres acceder a muchos fondos diferentes.

      Si puede ser solo uno, quizá te recomendaría Selfbank. Un saludo

      Responder
        • No hay de que Pedro. Si te decides por Selfbank, dime cosas a través del contacto del blog, y te cuento como funciona su plan amigo porque nos podemos llevar un poco de dinero gratis, que siempre viene bien 🙂

          Responder
  7. Hola, Marc.
    ¿Tiene Baelo una aportación mínima? Quiero contratarlo ya con un pequeño importe e ir haciendo aportaciones periódicas. No he visto info sobre mínimos ni en Esfera Capital ni en la web del fondo.

    Gracias

    Responder
    • Hola Manuel. Creo que no tiene aportación mínima, aunque no estoy seguro al 100%. Para acabar de confirmarlo, pregunta directamente a Esfera capital y así estarás seguro.

      Un saludo, Marc

      Responder
      • Te dejo la respuesta de Sergio de Esfera Capital:

        puedes suscribir 1€ si quieres. Ten en cuenta que las cuentas de Esfera con un saldo inferior a 1.000€ tienen un coste de 20€ al año.

        Al preguntar si la cuenta en Esfera tenía que tener los 1.000€ aparte de lo que se invirtiera en Baelo, me respondió:

        Son 1.000€ invertidos, el efectivo de la cuenta puede estar a cero.

        Un saludo

        Manu

        Responder
  8. Hola Marc,

    No lo encuentro por ningún sitio, ¿Que comisiones aplica Esfera Capital aparte de la propia del fondo?
    Es que veo que tiene 10€ al semestre de mantenimiento de cuenta, entonces si como en mi caso, solo quiero la cuenta por el fondo Baelo, está comisión se lleva por delante gran parte de la rentabilidad a no ser que se empiece a invertir ya una cantidad considerable.

    Muchas gracias

    Responder
    • Hola Jesús. Esos 10€ que comentas no te los cobran si tienes más de 1.000€ invertidos en Baelo, creo que es esa cifra.

      De todas formas, lo más fácil será que preguntes directamente al soporte de esfera para que te lo concreten.

      Un saludo

      Responder
    • Hola Alba. Yo creo que sí, cualquier cantidad es buena para empezar.

      No tienes comisión de compra ni nada por el estilo, por lo que no hay problema en meter poco dinero.

      Un saludo

      Responder
  9. ¿Cómo recomendarías a un novato entrar en Baelo? Inversión, plazo…tengo entendido que la idea es que sea un fondo a largo plazo, ¿no? ¿Cuántos años serían? Gracias por aclararme las dudas con Indexa, estoy aprendiendo mucho leyendo tu blog!

    Responder
    • Hola Alberto. El consejo sería el mismo que con Indexa, tanto con inversión como con plazo.

      El largo plazo son años, no se puede dar una cifra exacta, nunca se sabe qué pasará en el futuro.

      Me alegro de ayudar, un saludo

      Responder
  10. Hola Marc,

    Aquí un nuevo inversor de Baelo Patrimonio desde hoy mismo xD.

    Tengo también cuenta en Esfera Capital y quería preguntarte a ver si tú puedes ayudarme.

    En la posición de Cartera me aparecen ”Vol.”, ”Precio” y ”Último”. Echando cuentas, veo que mi inversión me ha dado un Volumen (”Vol.”) determinado de participaciones por el precio que aparece en ”Precio”, que entiendo es el valor liquidativo de ayer.

    No obstante, en ”Último” aparece el valor liquidativo del pasado viernes y el valor de mi cartera es el número de participaciones multiplicado por el valor liquidativo del viernes, que es menor que el valor liquidativo de ayer… Osea, tengo una pérdida de 0.3%. No estoy preocupado, lógicamente XD, únicamente quiero entender bien el proceso. Mirando la cartera en tiempo real de Baelo veo que ha subido, y por eso mi duda.

    Responder
    • Hola Julio.

      El Volumen son tus participaciones sí, y el precio es el precio medio al que las has comprado.

      El último será el del día anterior, exacto. No obstante, y para resolver tu duda, diría que los fondos de inversión no actualizan constantemente, como si hacen las acciones, por lo que no esperes encontrar siempre tu cartera actualizada, puede ir con días de retraso. No creo que haya nada mal calculado en tu cuenta, simplemente no debe estar actualizado.

      Un saludo, espero haberte ayudado.

      Responder
      • Hola Marc!

        Muchas gracias por tu rápida respuesta. Lo que no termino de entender es el valor de compra de cada participación (116,20738 €/participación). Este precio por participación no corresponde al VL (Valor Liquidativo) ni del 09/08 ni del 12/08. O esto no tiene nada que ver a la hora de hacer la suscripción? Yo entiendo que si me suscrito el 14/08, la participación se paga al VL del 13/08… O estoy equivocado? Debo estarlo! XD. Si me puedes arrojar aquí un poquito de luz te lo agradezco.

        Responder
        • Normalmente tardan algunos días en hacer efectivas tanto las compras como las ventas, por lo que quizá si das la orden de suscribirte el 14/08, la participación se paga al VL del mismo 14 o del 15, no la del día anterior.

          Y cuando hayas hecho varias compras se hará la media.

          Un saludo

          Responder
          • Hola Marc,

            La suscripción se hizo el 12/08 con lo que lo lógico sería haber utilizado el VL del 12/08 (cosa que no se ha hecho) o quizás hayan usado el VL del 13/08, que aún se desconoce, aunque esto no tendría sentido porque el 12/08 no se conoce el VL del 13/08…. No sé si me explico XD. Voy a esperar unos días a ver si se actualiza y comprendo el funcionamiento.

            Responder
            • Perfecto, ya dirás cosas a ver si lo solucionas. Si no, siempre puedes enviar un mail directamente a esfera y preguntar, seguro que pueden ayudarte.

              Un saludo

              Responder
              • Hola Marc,
                Asuento resuelto. Lo digo por aquí por si puede ayudar a alguien en el futuro.
                Esfera Capital ha aplicado el VL del 12/08. El por qué habían aplicado antes otro valor por participación, no lo sé… Imagino que era una estimación antes de aplicar el VL correcto. Como bien dijiste, Esfera Capital no actualiza la cartera en tiempo real y suele llevar un par de dias de retraso.
                Saludos!

  11. Hola a todos,
    Marc te felicito por tu blog, lo he visto el otro día y lo he leído todo, Por las preguntas realizadas de como se puede subscribir el fondo de Baelo Patrimonio con otros bancos de inverson, yo lo tengo con inversis Andbank con los mismos gastos que con Esfera Capital, por lo que se inversis se puede contratar directamente y también através de otro operadores como Mapfre.
    Este metodo permite tener Baelo patrimonio y otros fondos incluidos los indexados para crear una cartera.
    Yo estuve siguiendo el fondo de Antonio desde cuando tuve noticias a finales del 2018 y cada vez que leía y lo analizaba más, mas me gustaba pero espere a que se recupera la bolsa a principio de 2019 para suscribir en el fondo.
    Según mi opinión uno de los puntos fuerte del fondo Baelo es que en esta corrección del 2018 donde la mayoría de los fondos han dando negativos y con correcciones del ultimo trimestre de mas de un -20%, Baelo incluso empezando ha dado un 2018 positivo y el ultimo trimestre ha tenido una caída -2,8%.
    Saludos.

    Responder
    • Muchas gracias por la aportación Miguel, seguro que a la gente le ayuda mucho conocer lo que comentas.

      La verdad es que a mi también me gusta mucho Baelo, estoy suscrito a la información que manda Antonio de vez en cuando y me encanta la transparencia y su filosofía. Sin duda, lo veo como un fondo genial a largo plazo.

      Me alegro mucho de que te guste el blog Miguel, gracias!

      Responder
  12. Hola Marc,

    Gracias por el artículo, tan didáctico e interesante como siempre.

    ¿Sigues considerando a Baelo una opción interesante? ¿Cuál sería su principal diferencia con respecto a Indexa Capital? ¿Y por qué consideras interesante la combinación entre ambas?

    Gracias.

    Responder
  13. Hola Marc,
    he abierto una cuenta en Esfera Capital para suscribir el fondo Baelo, pero al terminar el test me aconsejan que no invierta allí puesto que he marcado las casillas sobre mi falta de experienia y conocimientos. A pesar de ello he llegado hasta el final pero en estos momentos no sé como está el proceso puesto que en la pantalla de inicio no aparece nada sobre el fondo en cuestión. El caso es que aún no me atrevo a hacer ninguna trasferencia.
    ¿Qué me aconsejas que haga?

    Un saludo

    Responder
    • Hola Xavier. No estoy seguro porque es algo que no me ha pasado nunca. Imagino que igualmente puedes invertir, ya que los resultados del test son genéricos. De todas formas, quizá lo mejor es que les preguntes directamente a ellos, seguro que te pueden ayudar.

      Un saludo

      Responder
  14. Marc,

    Hace más de un año que estoy con Baelo y estoy bastante contento, pero has visto que han dejado de operar con Esfera Capital? estoy mirando alternativas como MyInvestor, tienes alguna opinión al respeto? he visto que además comercializan Amundi, y Vanguard. Vanguard lo tengo cubierto con Indexa Capital, pero quizás me interesa para un Amundi MSCI World. que opinas?

    Gracias por adelantado.

    Responder
    • Hola Sergi. Lo he visto, sí. En principio Myinvestor será también la opción que yo escoja, y supongo que la mayoría de partícipes. Ahora mismo esperaré, porque de hecho hace unos días vi que Andbank, que es el banco que ofrece Myinvestor, ha comprado Esfera Capital, por lo que igual no tengamos que hacer nada. Para Amundi y Vanguard creo que también es una opción interesante la verdad.

      Un saludo

      Responder
  15. Hola Marc. Estoy aprendiendo a invertir desde hace un tiempo, pero todavía no he empezado en serio. Tu blog me ayuda mucho en mi formación. Sé que para mi poder adquisitivo y niveles de conocimiento (joven sin un gran capital) lo ideal es centrarme en los fondos de inversión, con visión a largo plazo por supuesto. Por lo que llevo aprendido, el fondo ideal sería de gestión pasiva indexado a un índice de Dividend Aristocrats y de acumulación, pero eso no existe aquí en España (je, je, je).
    Me gusta tanto Indexa Capital como Baelo Patrimonio que entre ambos llegarían a cubrir todas esas características. Mi plan consistiría en aportar 100€ cada mes, y en caso de que la bolsa cayera, aportar más (unos 500 € ó 1000 € si me lo pudiera permitir). El asunto es que por mucho que deseara tener las dos, para el poco capital que tengo no me podría permitir tener ambas. Hay quien dice que sería buena idea aportar en meses alternativos en cada una de ellas, pero no sé si así le sacaría buen rendimiento a ambos fondos. ¿Crees que esta es una buena estrategia? De no ser así, ¿por cuál de los dos me recomendarías empezar?
    Otro asunto es que con Indexa Capital debo comenzar dando un primer aporte de 1000€ que para mí es grande. Teniendo en cuenta en la situación de inestabilidad que hay por el coronavirus y que las bolsas podrían volver a caer, ¿sería buena idea esperar por si acaso para hacer ese aporte en una bajada de la bolsa para después aprovechar el repunte posterior?

    Un saludo

    Responder
    • Hola Hugo. En mi opinión no hay problema en no invertir cada mes en cada fondo, no pasa nada por alternar. A mi me gusta más indexa para empezar, pero es cierto que si no tienes el mínimo Baelo puede ser más interesante. Respecto a si podría volver a caer, realmente es una incógnita, ya que puede ser, pero también puede ser que no lo haga y siga subiendo.

      Yo soy partidario de empezar y hacer aportaciones periódicas, independientemente de como esté el mercado.

      Un saludo

      Responder
  16. Hola Marc,

    Estoy muy interesada en entrar en Baelo. Lo que no estoy segura si sería el perfil adecuado para ello.

    Tengo 47 años, y actualmente tengo cartera con Indexa Capital, a la que hago aportaciones mensuales. Empecé el año pasado…..con lo que llevo una vida financiera muy desperdiciada.

    El fin del ahorro es la jubilación, con lo que la idea es mantener la inversión hasta que me jubile.

    Mi intención sería compartir con Baelo.

    Me gustaría me dieras tu opinión, y si crees que podría ser compatible hacer aportaciones mensuales a las dos carteras.

    Muchas gracias por todo,

    Raquel

    Responder
  17. ¡Hola Marc!

    Una pregunta bastante estúpida pero que no me acaba de quedar claro…

    En el artículo se dice que Baelo invierte en los aristócratas del dividendo. Y la pregunta sería: ¿llegan esos dividendos a nuestros bolsillos? Es decir, ¿paga Baelo dividendos?

    ¡Gracias por todo!

    Responder
    • Hola Ángel. Ninguna pregunta es estúpida, es sencilla, pero importante.

      Baelo no paga dividendos. De hecho, mucho mejor, porque así evitamos pagar impuestos. Baelo, como fondo, paga muchos menos impuestos que nosotros como persona física al recibir dividendos, y después reinvierte ese dinero.

      Un saludo

      Responder

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