He añadido otro fondo a mi cartera de inversión, el Baelo Patrimonio.

En este artículo te explicaré todo lo que tienes que saber sobre este fondo, y además te contaré por qué lo he añadido a mi cartera.

Baelo me parece un muy buen fondo, y además su gestor, Antonio R. Rico, me parece excelente.

 

Baelo Patrimonio

Equipo gestor de Baelo

 

Baelo Patrimonio tiene un único gestor, Antonio R. Rico.

Antonio es el creador del inversor inteligente, un blog que promueve la inversión indexada en sus diferentes estrategias.

Básicamente, Antonio es la pieza clave de Baelo, y si lo contratas es por él, como todos los fondos de autor.

Antonio es un inversor corriente (por supuesto, formado y supervisado), que ha hecho de su cartera y de su filosofía de inversión un fondo.

La gestora de Baelo es Esfera Capital y el depositario es el Banco Santander.

Baelo cuenta ya con más de 2.000 partícipes y gestiona más de 30 millones de euros.

 

Filosofía del Baelo Patrimonio

 

Baelo Patrimonio, con ISIN ES0110407097, es un fondo de inversión de Renta Variable Mixta Global.

Baelo es un fondo activo que pretende ser un fondo pasivo, y sus comisiones por tanto son muy bajas.

El objetivo es seguir una estrategia B&H comprando aristócratas del dividendo, complementando con una parte de renta fija para dar estabilidad a la cartera.

El fondo invertirá entre un 30% y un 75% en renta variable, y el resto en renta fija.

La parte de renta variable está formada por acciones globales de gran capitalización, y con un historial de dividendos creciente. Además, incluirá también REITs y mineras de oro.

Aquí tienes una imagen extraída de su web con la cartera objetivo de Baelo.

cartera Baelo Patrimonio

Fíjate, eso es algo totalmente diferente a lo que hacen otros fondos.

El objetivo de Baelo no es comprar y vender constantemente, sino formar una cartera Boglehead/Permanente que otorgue una buena rentabilidad a largo plazo.

La cartera de Baelo será similar a muchas carteras de inversión de las que vemos en foros, ya que Antonio no busca hacer cosas extraordinarias.

 

Comisiones de Baelo

 

Las comisiones de Baelo son muy bajas. La comisión de gestión es un 0,59% anual, y la comisión de depositaría un 0,1% anual.

Por tanto, la comisión total anual de Baelo es 0,69%.

Por supuesto, algo más elevado que la de los fondos indexados más conocidos, pero algo mucho más reducido que la del resto de fondos activos.

 

¿Por qué he añadido Baelo Patrimonio a mi cartera?

 

Como sabrás, tengo 3 estrategias de inversión.

B&H con acciones españolas, fondos indexados y fondos activos.

Y el B&H con acciones españolas es el que menos me gusta, ya que conlleva mucho más trabajo que las demás y más complicaciones.

Por tanto, mi objetivo a largo plazo es tener el grueso de mi dinero en fondos de inversión.

Baelo es un fondo que me gusta, y lo he añadido a mi cartera sobretodo por los siguientes motivos:

  • La filosofía de Antonio R. Rico.

Me gusta el estilo inversor de Antonio, y me gusta su filosofía y sentido común.

Además, me gusta su transparencia.

Cuando sacó Baelo a la luz, me suscribí a su boletín de noticias, y recibo de vez en cuando un correo con novedades.

Los he ido leyendo, y cada vez me ha ido dando más confianza, y por ello me he decidido a invertir con él.

Si quieres recibir sus boletines, puedes suscribirte aquí.

  • A 30 de noviembre, la rentabilidad de Baelo era del 7,5%, mientras que el resto de fondos de su categoría tenian un -2,1%.

Aunque la rentabilidad a corto plazo no es especialmente relevante cuando invertimos a largo plazo, está claro que Baelo está teniendo un primer año excelente.

  • Bajas comisiones.

Pagas más comisión que si te montas tu esa cartera, pero ya sabes que yo no quiero pasarme horas analizando mis inversiones.

Igual que cuando decidí invertir una parte de mi dinero en Indexa, invertir en Baelo y pagar un poco más de comisión me compensa.

 

Básicamente, veo Baelo como un fondo que te monta una cartera de inversión entera con un riesgo bastante bajo a largo plazo.

➤ Actualización Enero 2020. Baelo ha obtenido en 2019 una rentabilidad del 14,75%, una cifra fantástica.

Es perfecto combinado con Indexa Capital, que ha obtenido un 23% en 2019.

La verdad, a largo plazo me veo simplificando mi cartera y dejando Baelo e Indexa, contando quizá con algún otro robo advisor. Creo que es una buena combinación.

 

Cómo contratar Baelo Patrimonio

 

Este punto es lo peor para mi.

No se puede contratar Baelo desde los brokers comunes, por lo que tienes que abrir una cuenta en Esfera Capital.

La verdad, no es que me llevara mucho tiempo abrirla, y lo pude hacer todo online, pero cada vez tengo más cuentas diferentes.

Entre que abrí la cuenta y estuvo operativa pasó mas o menos una semana, pero no fue nada complicado, por lo que no dejes que este punto te tire para atrás.

Lo bueno es que, si quieres, puedes incluso programar aportaciones automáticas para invertir tu dinero de forma constante.

Creo que también se puede invertir en Baelo desde MyInvestor.

 

Hasta aquí el análisis de Baelo Patrimonio, espero que te haya sido útil.

Mi objetivo con Baelo, por ahora, será darle un peso igual que al de otros fondos en mi cartera, pero quien sabe si a largo plazo podría sustituir mi cartera B&H.

Ya se verá.

 

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