Invertir en Oro. Cómo comprar oro y por qué NO te lo recomiendo

Invertir dinero es fundamental, y por ello en este artículo te daré mi opinión sobre una de las opciones que seguro que te han venido a la cabeza para hacerlo, invertir en oro.

No solo voy a contarte lo típico de cómo invertir en oro y del mejor momento para hacerlo, sino que voy a hablarte sobre sus ventajas y desventajas.

Te daré mi opinión sincera sobre la inversión en oro, y te adelanto ahora que al final te recomendaré que NO inviertas tu dinero en oro.

Creo que hay opciones mejores, y aunque te hablaré de cómo comprar oro si es lo que te interesa, te hablaré también de las otras opciones.

 

Mi inversión favorita y la que recomiendo casi siempre

Comparativa de los Mejores Robo Advisors

Descubre la Mejor Opción para Ti

Descubre las Mejores Promociones por darte de Alta

Date de alta en 10 minutos de forma online y empieza a invertir sin dedicar tiempo

Mi inversión favorita y la que recomiendo casi siempre
Me Interesa

 

En mi opinión el mundo del dinero tiene 3 pilares muy importantes, y si te falla alguno de los 3 tu economía se resiente.

Éstos son ganar dinero, ahorrarlo invertirlo.

Puedes ganar mucho y ahorrar mucho, pero si no lo inviertes no le estás sacando rendimiento.

Pero no solo tienes que invertir. Tienes que hacerlo de la mejor forma posible.

Aunque me centre en invertir en oro, lo que te cuento aquí aplica igualmente a los otros metales preciosos, ya sea plata o cualquier otro.

 

Cómo invertir en oro

invertir en oro

Si quieres invertir en oro tienes 2 opciones principales.

  1. Comprar oro físico, ya sea online o en tiendas de tu ciudad.
  2. Comprar oro a través de productos financieros, como ETFs, acciones de empresas del sector, fondos de inversión, CFDs, etc.

Voy a contarte todo sobre estas dos opciones, para que puedas decidir cuál te compensa más.

 

Comprar oro físico – Comprar lingotes de oro o monedas de oro

 

monedas oro

Es la opción más fácil para la mayoría de inversores.

Hoy mismo podrías comprar oro físico, ya sea en forma de monedas o de lingotes.

Si vas a un compro oro, podrás comprar lingotes de oro o monedas de oro al instante.

Normalmente el precio del oro se refiere al de una onza, y actualmente está en unos 1900 dólares.

De todas formas, su cotización cambia día a día. En función de su demanda, el precio será mayor o menor.

Eso si, es muy importante tener claro donde vas a comprar tu oro físico

Puede haber mucha variación en función de donde lo compres, por lo que antes de hacerlo debes tener claro cual es el precio de mercado y comparar precios en diferentes sitios.

Un mismo lingote podría salirte mucho más caro en un sitio que en otro.

Algunas de las mejores opciones para comprar oro físico son las tiendas online de compro oro.

Esta tienda online, por ejemplo, es una de las que tiene mejores precios, tanto para comprar oro como para comprar plata.

Y, esta otra, también tiene muy buenas opiniones y precios.

 

Invertir a través de productos financieros

 

Comprar oro y plata físicos no es la única opción, aunque si que es la más fácil.

La otra opción es utilizar productos financieros, como ETFs, fondos de inversión y certificados.

Esta es una opción mucho más práctica, ya que si compras un fondo de inversión que invierta en oro no tendrás ni que moverte de tu casa.

Además, muy importante, no tendrás lingotes de oro en tu casa y eliminarás la preocupación de tener que esconderlos.

➤➤ Si buscas un broker a través del cuál invertir en oro y otros productos financieros, Etoro, por ejemplo, podría ser una opción interesante.

El problema de esta opción es que no tendrás los metales preciosos, ya sea oro, plata o cualquier otro, sino que tendrás simplemente acciones y participaciones que simulen su valor.

Es interesante, pero personalmente optaría antes por comprar tu oro de forma física, para así tenerlo personalmente.

 

¿Es rentable invertir en oro?

 

Esta es LA GRAN PREGUNTA que cualquier inversor que se plantee invertir en oro debería hacerse.

He investigado bastante para escribir este artículo, y debo decir que la mayor parte de fuentes que he visto muestran el oro como una inversión rentable.

Sinceramente, no estoy de acuerdo al 100%.

Aquí tienes una imagen que muestra la evolución del precio del oro en los últimos 100 años.

Muy importante – El precio del oro de la gráfica muestra los precios ajustados a la inflación, es decir, teniendo en cuenta la subida de los precios de todo lo que compramos día a día.

evolucion precio oro

Esta gráfica la he obtenido de esta página.

Si te fijas, alguien que invirtiera en oro hace 100 años habría multiplicado su inversión unas 3 veces, ya teniendo en cuenta la inflación.

Mucho mejor que tener el dinero en un colchón, desde luego, pero no una gran rentabilidad.

Para comparar esa cifra, te dejo a continuación una gráfica similar con la evolución del precio del Dow Jones, el índice bursátil de EEUU.

precio dow jones

Fíjate bien, en el mismo periodo alguien que hubiera invertido en bolsa, sin duda mi forma de inversión preferida, hubiera multiplicado su dinero unas 15 veces.

Por tanto, a la pregunta es rentable invertir en oro, mi opinión está clara.

Invertir en oro no es, ni de cerca, tan rentable como otro tipo de inversiones.

La inversión en oro, plata y otros metales preciosos debe ser vista, en mi opinión, como un refugio.

Puede ser muy buena idea tener una pequeña parte de tu cartera de inversión en oro y plata, pero no es recomendable que sea tu único activo.

 

Ventajas y desventajas de invertir en oro y otros metales preciosos

 

Te he dicho al principio del artículo que en mi opinión invertir en oro no es tu mejor opción.

Voy a contarte ahora las ventajas y desventajas que le veo a esta forma de inversión, y después te cuento mi conclusión.

 

Ventajas de invertir en oro

 

Se puede invertir en oro de muchas maneras diferentes

Como has visto antes, se puede comprar oro físico, adquirir ETF’s o fondos de inversión sobre el oro, certificados de depósito, futuros..

No es necesario tener conocimientos profundos ni pasarse meses buscando a alguien que te venda el oro.

Si quisieras invertir en arte, por ejemplo, la dificultad sería mucho mayor.

 

Es un producto líquido

La liquidez es algo esencial en una inversión. Una inversión líquida te permite vender rápidamente si quieres recuperar tu dinero.

Aunque fijo que no obtienes el mejor precio, seguro que tienes una tienda de compro oro a menos de 5 minutos de casa porque se reproducen como moscas, por lo que si necesitas dinero puedes vender el oro en cualquier momento.

 

No gastas en impuestos ni mantenimiento para tener oro

Parece tontería, pero piensa en los inmuebles por ejemplo y en los impuestos y reparaciones que conllevan.

Si inviertes en oro sabes que no tendrás que descontar prácticamente gastos a la rentabilidad bruta obtenida al vender.

 

Desventajas de invertir en oro

 

No da ningún tipo de rentas.

Los inmuebles se pueden alquilar, los depósitos bancarios dan interés y las acciones dan dividendos, pero el único dinero que puedes ganar invirtiendo en oro será la diferencia entre el precio de compra y el de venta.

 

El oro físico ocupa espacio.

Adquirir oro físico es la opción fácil, pero es un problema. Tienes que mantenerlo, vigilarlo y guardarlo bien.

Si compras un lingote o unas monedas no pasa nada, pero si quieres tener miles de euros invertidos en oro necesitarás una gran caja fuerte.

 

La rentabilidad del oro no es nada del otro mundo.

Hay alternativas mucho más rentables a largo plazo.

En mi opinión, lo mejor es invertir una buena parte de tu dinero en fondos indexados, algo que hago personalmente.

 

invertir oro

 

Por que invertir en oro no es tu mejor opción

 

Una vez comentadas las ventajas y las desventajas de invertir en oro y otros metales preciosos voy a dar mi opinión sobre el tema.

Depende de donde busques encontrarás que todo son ventajas, pero eso será porque intentan venderte la idea y no te muestran todo lo que saben.

Si te dedicas a invertir a corto plazo y se te da bien, especular con el oro puede ser rentable, pero desde luego es algo muy complicado de llevar a cabo y no deberías hacerlo a la ligera ni sin formarte bastante antes ya que puede llevarte a perder mucho dinero.

Si tu idea es invertir a largo plazo, yo no te recomendaría el oro ya que hay alternativas mucho mejores, tanto por rentabilidad como por sencillez.

 

 

¿Qué piensas tu de la inversión en oro?

 

¿Quieres invertir tu dinero pero no sabes cómo empezar?
*más de 1250 descargas en los últimos días

SOBRE MI

41 comentarios en «Invertir en Oro. Cómo comprar oro y por qué NO te lo recomiendo»

  1. Hola:

    Estando de acuerdo contigo, creo que lo mas importante del oro y la plata fisicos, es que tienen valor intrinseco y llevan funcionando bien como unos 5000 años. El dinero y las acciones no son mas que apuntes contables (y los billetes papel pintado sin mucho respaldo real ya que los estados estan archisuperendeudados), y este experimento lleva solo unos muy poquitos años y no sabemos como va a terminar. Asi que yo pienso que sirve para resguardar tu patrimonio. Tambien es cierto que se ha expropiado el oro de la gente en varias ocasiones.
    Un saludo.

    Responder
    • Para resguardar el patrimonio si que puede servir, tienes razón. El problema es que por su poca rentabilidad tenerlo como un porcentaje grande no parece muy efectivo.
      Saludos

      Responder
    • Una duda que deriva directamente de la menos brillante e y mas prosaica realidad, si hoy compro un lingote de oro de inversión de un kilo a una empresa homologada por vamos a poner 30.000 euros, esa misma empresa me lo recomprará, supongo, por cuanto dinero suponiendo que el oro cotize exactamente igual? Porque supongo que quien te lo vende y compra tendrá un beneficio no?

      Responder
    • El oro es el verdadero dinero tangible-La divisa como el dolares, es una ilusion manejada por el sistema financiero
      actual,sin valor tangible,especulativo y engañoso.Cuando colapse el este sistema,todas esas ilusiones invertidas
      en la bolsa-bonos-acciones-cdts-bitcoin etc,se desvaneceran como el humo.y el que tenga el oro fisico,asi no haya
      sido muy rentable,tendra su capital activo y prospero a parttir de este momento.

      Responder
      • Si es verdad!!entonces como hoy en dia!mucha vente despues de tantos años mas de 10 años de lo que heredaron de sus abuelos y padres!..han sacado dinero con la venta de sus joyas de oro .ltros con alguna joya ee oro!les han ayudado en pagar alguna deuda y otros a sobrevivir ..al no tener algun ahorro para alimentos u otro!!!les han ayudado a salir por lo menos adelante!!!!sin necesidad de tener rentabilidad como los de bolsa o cualquier producto bancario!que si es inestable!tiendes mas a perder que a ganar y con comisiones..en cambio el oro nunca pierdes tanto!!despues de mas de 10 años!!una amiga hizo asi saco dinero empeñando sus viejas joyas de sus padres que heredo!en dinero!!
        Para mi el oro!tiene mas valor que el dinero en bco!!que te dan miserias de dividendos..hasta ricos lo inviertenhasta metkel alemania tiene de años en bcos americanos guardados sus slingotes de oro…es asi.se sabe como nacion le costara mantenerlo!pero el oro quiero decir!!no pierde su valor !!por lo que se!!

        Responder
  2. El precio del oro ha tenido una importante corrección en las últimas semanas, según analistas se debe aprovechar estas caídas para comprar ya que el metal dorado seguirá subiendo, mas análisis y precios del oro

    Responder
  3. Para mí encontrar una empresa infravalorada que se dedique al oro, es doblemente bueno cuando el precio del oro cómo ahora parece estar bajo respecto al mercado. Doble acierto pillar una empresa buena e infravalorada que se dedique al oro, más como desorelacionador de la cartera que como inversión a largo plazo.

    Responder
    • Suena interesante, pero la verdad es que yo por ahora no estoy buscando un descorelacionador. No me importan los vaivenes del mercado y prefiero dedicarme a las empresas y fondos tradicionales.
      De todas formas, interesante tu opinión, gracias!

      Responder
  4. Hola Opinatrón!

    Hace tiempo que te sigo en twitter pero nunca había asomado la patita a comentarte en el blog. El post de hoy me parece muy apropiado ya que hace unas semanas publiqué en mi blog una entrada sobre la inversión en ETFs de oro. Creo que puede ser de interés para tus lectores:
    http://www.quenoteloinviertan.com/invertir-en-oro-con-etf/

    En mi caso, invierto en oro a través de ETFs dentro del contexto de una Cartera Permanente. Su principal objetivo es aprovechar su gran volatilidad en momentos de gran inflación o expectativas de la misma. En esos escenarios, las grandes subidas del oro nos pueden salvar nuestra cartera. Como inversión Buy&Hold no tiene sentido ya que a largo plazo su apreciación ha sido similar a la inflación. Muy inferior a la inversión en bonos o acciones.

    Por otro lado, comentas la desventaja de que se trata de un activo que no genera rentas. Esto puede ser una ventaja según como lo mires. Al no generar rentas, no tendremos a Hacienda detrás llevándonos un 20% de esas rentas. Su apreciación en valor es únicamente para nosotros.

    Un saludo!

    Responder
    • Hola Alejandro, me alegro de que te hayas pasado a comentar por el blog! No conocía el tuyo, me lo apunto 🙂

      Yo lo del oro por ahora no me lo he planteado, la verdad es que no tengo mucho tiempo para andar metiéndome en más cosas, y hace poco que he empezado mi cartera indexada. Quizás en un futuro me lo miré más y me lo replantee, pero por ahora no tengo intención.

      De todas formas, muchas gracias por la info y por el enlace. Saludos!

      Responder
  5. Saludos. Tomando en cuenta la situacion, economica, politica y social , por la que hoy dia esta pasando Venezuela, consideras recomendable invertir en los certificados basados en oro que esta emitiendo el gobierno?.

    Responder
    • Hola en ese caso como la confianza es nula en un sistema de gobierno que no funciona lo más recomendable es invertir en los certificados de oro fuera de Venezuela ya que no te recomendaría tenerlo en físico por la delincuencia y la falta de seguridad tanto legal como física más seguro sería otras vías

      Responder
  6. Bueno en mi opinion es uno de los metales que en ventajas tiene liquidez como lo comentas que es conocido mundialmente que no se devalua, etc es cierto que si quieres estar en las grandes ligas tienes que buscar inversiones que su rentabilidad sea mayor. Yo en lo personal inverti en lingotes de 24k y actualmente con la compañia que lo hice su expansion fue tal que nos permitio comprarle titulos valor de la compañia que en un año se convertiran en acciones. Lo cual es otro tipo de inversion que te permite generar dividendo.
    Me parece muy acertada tu opinion aun que como lo menciono ya hay muchas opciones para diversificar. Saludos

    Responder
  7. Hola. Muy bueno el artículo.

    Pero como consulto alguien de Venezuela, y yo lo ampliaría hacía varios países de Latinoamérica, y también porque no muchos países inestables del mundo. En estos países, como aquí comentaron, no es conveniente invertir (ni resguardar valor) en instrumentos locales. Yo recomiendo en estos países, para el ahorrista q principalmente quiere resguardar su dinero, que se refugie en el oro, sería como con el dólar, solo q con el otro tendrán rentas adicionales. El único problema del oro cuando se conserva físicamente, es como protegerlo.

    Responder
  8. Todo mentira. El oro desde el 2000 se ha revalorizado en X 5. Solo hay que mirar las graficas reales no lo que han puesto en este post. Que hará la gente cuando el dinero FIAT pierda su valor? No paran de comprar Oro los bancos porque saben lo que se viene encima. El dolar es un cadaver andante solo sostenido por el suero de la inyección de dinero de la reserva federal. Al final querremos comprar oro y ya será tarde, primero por l barrera tan alta al precio al que cotice y segundo porque las cantidades las tendran los bancos. Hay que espavilar y dejar de estar dormidos leyendo estos tipos de desinformadores. Leed mas familia!!!

    Responder
    • Yo creo que toda inversión tiene sus riesgos. El que invierte, lo hace con el fin de obtener una ganancia, un rendimiento pero también debe estar consciente de que podría perder y para eso debería estar preparado. Es cierto que al invertir, hay que buscar las mejores opciones pero para aquellos que solo quieren invertir en pequeñas cantidades para tener un respaldo económico en un momento determinado, estaría ben hacerlo en oro, ya sea en Venezuela o cualquier otro lugar. Lo que si podría pasar en Venezuela, es que con un cambio de sistema político, como lo han estado buscando hace años, los inversores, que podrían ser muchos, no se les garantice su inversión ya que otro sistema nunca le ha dado participación en ese sentido, y en otros, a la gran masa popular la cual no tuvo nunca esas oportunidades con ningún gobierno hasta ahora y esa inversión está garantizada actualmente por este gobierno y, aunque existe el peligro con la entrada de otro gobierno, asumo y estoy mentalizado para una pérdida. Mi consejo es, inviertan en oro o en Petro. El que no arriesga no gana. Mucha suerte hermanos. Saludos!

      Responder
  9. Aunque alguna pregunta previa ya ha tocado el tema, me parece interesante volver a mencionarlo teniendo en cuenta lo que está pasando en España con la gente que nos gobierna, con veladas (o no tan veladas) amenazas hacia la propiedad privada e insinuaciones de confiscaciones de parte del capital en depósitos bancarios y fondos de inversión.

    ¿Consideras que, tal como están las cosas, no es descabellado invertir una parte del patrimonio en oro físico? Simplemente como protección del patrimonio, independientemente de la rentabilidad.

    Responder
  10. Yo veo la eficacia del oro en el ahorro, no tanto como inversión, por que cuando el dinero fiat sufra una enorme devaluación por ser meramente especulativa, todos los ahorros en moneda desaparecerán junto con el esfuerzo de toda la gente que ahorro un poco de todo, en cambio el oro estará ahí para salvarlos de cualquier crisis.

    Responder
  11. yo creo que de aquí a unos meses el oro se va a 2200 y por encima. Pero también creo que a medio plazo, no sé si en 2021 o 2022 habrá una gran corrección mundial en todos los activos y el oro también caerá, aunque será una caída corta y no demasiado grande; quizá a los 1700. La caída sería una buena opción para comprar

    Responder
  12. Hola.
    Todas las opiniones son respetables y a considerar, pero estoy de acuerdo con los que comentáis que el oro es un bien que en pocos años el que lo posea va a tener un tesoro, primero por el dólar que no sabemos cómo acabará, y segundo porque la escasez del metal también hay que considerar que hará que suba aún mucho más. Se prevee en unos cuantos años que pueda valer hasta 20000 dólares la onza.
    Saludos

    Responder
  13. Hola Marc, Ya pasaron unos años después de este artículo, si bien es cierto, que las condiciones sobre Oro siguen igual , también se espera un colapso Económico, Inflación Etc en Los Estados Unidos , Creó que la unica opción de refugió es el Oro físico (y Otros metales ) Si tengo el dinero de retiro que otra opción Hay ante ese escenario?

    Responder
    • Es difícil responder a esa pregunta. Yo creo que, como dices, podrían venir bajadas, pero nunca se sabe cuando será. Quizá, teniendo en cuenta que es el dinero del retiro, sí que deberías buscar formas de protegerlo, con una cartera más conservadora. Como a mi aun me queda mucho para la jubilación nunca me he planteado como será mi cartera cuando se acerque, la verdad. Sin duda, bajaré el riesgo.

      Responder

Deja un comentario

¿QUIERES APRENDER A INVERTIR?

Un Minicurso que te ayudará a empezar sin complicarte y sin miedo a perder tu dinero

TENGO UN REGALO PARA TI

¿Quieres invertir tu dinero pero no sabes cómo empezar?

GRATIS

* más de 1250 descargas en los 

últimos días

Más de 15.500 personas lo han descargado

Responsable: Marc Frau Suau - Finalidad: Enviarte información de interés y mi newsletter - Legitimación: Tu consentimiento - Destinatarios: Tus datos los guarda ActiveCampaign, mi proveedor de email marketing, que está acogido al acuerdo de seguridad EU-US Privacy. - Derechos: Tienes derecho a acceder, rectificar, limitar y suprimir tus datos. Simplemente pregúntame.

ESTÁS A UN PASO DE CONSEGUIR

LOS 3 SECRETOS

Escribe abajo tus datos y recibirás el email

con el vídeo y sus secretos