Las inversiones inmobiliarias son las favoritas de muchos inversores, sobretodo en España.
Mucha gente ha ganado mucho dinero invirtiendo en inmuebles.
Algunos comprando y vendiendo más caro, algunos comprando y alquilando de forma continuada hasta llegar a tener muchas propiedades y otros de muchas otras maneras.
Por eso he preparado esta mega guía sobre inversión inmobiliaria, para que tú también puedas invertir dinero en inmuebles con éxito.
Voy a hablarte de las 6 principales estrategias de inversión inmobiliaria, así encontrarás la que mejor se adapte a ti como inversor.
La primera de ellas te permitirá entrar en las inversiones inmobiliarias de una forma alternativa que aplico personalmente.
Lo bueno, que no necesitarás tener decenas de miles de euros para empezar.
-- Índice del artículo--
Los 6 tipos de inversiones inmobiliarias
A grandes rasgos, existen 6 tipos de estrategias que puedes seguir para generar rentabilidad invirtiendo en inmuebles.
Voy a contarte cada una de las 6 estrategias y a analizar cuál puede interesarte en función de tu perfil y objetivo.
Crowdfunding de inversión inmobiliaria
Esta podría englobar a todas las que vendrán después, y la pongo la primera porque creo que puede ser la más sencilla para alguien que está empezando y no quiere complicarse.
👉 De hecho, la aplico personalmente, ya que tengo una parte de mi cartera de inversión en crowdfunding inmobiliario.
El crowdfunding es una forma de inversión en la que muchos inversores se juntan para invertir en algo en lo que no podrían invertir solos.
En la inversión en inmuebles, el crowdfunding está cogiendo cada vez más fuerza, en parte gracias a las plataformas que conectan inversores con inmobiliarias.
Gracias a este tipo de inversión, como particular puedes ser dueño de un inmueble para alquilar o vender sin tener que invertir cientos de miles de euros
De hecho, podrás invertir aunque no tengas ni 1.000€.
Este tipo de inversión es bastante similar al crowdlending, aunque con inmuebles en lugar de con préstamos.
Si no conoces ninguna plataforma para empezar, te aconsejo Urbanitae, una que tengo en mi propia cartera.
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Hay otras plataformas, cada una con diferentes estrategias de inversión.
Por ejemplo, BrickStarter, que se centra en inmuebles turísticos.
¿Por qué me gusta el crowdfunding para entrar en las inversiones inmobiliarias?
- No necesitas grandes cantidades para invertir dinero así
Mientras que para invertir en inmuebles de la forma tradicional necesitas decenas de miles de euros y pedir hipoteca, puedes invertir en crowdfunding desde menos de 1.000€.
- No necesitas conocimientos
Lo hacen todo por ti, y tu no tienes que preocuparte de nada.
- Puedes invertir en inmuebles sin dedicar ni 1 minuto
Es todo automático. Ni papeleo, ni inquilinos, ni problemas.
- Diversificas mucho con muy poco dinero
Puedes invertir en muchísimos proyectos diferentes, minimizando mucho el riesgo de tu inversión.
- Muy buenas rentabilidades
Desde que empecé con Urbanitae tengo una rentabilidad media del 15% aproximadamente, una cifra excelente.
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Rentabilidad media del 15% y plazo medio de 1 año
Vamos ahora ya con las estrategias de inversión inmobiliaria más tradicionales.
Yo, por ahora, solo aplico la de crowdfunding, ya que soy más partidario de invertir en bolsa con la mayor parte de mi dinero.
Comprar un inmueble para alquilarlo
Este tipo de inversión inmobiliaria es una buena estrategia para ganar beneficios y obtener rentabilidad a largo plazo.
Si te planteas esta estrategia, es importante que tengas en cuenta tanto los gastos de mantenimiento como cuál va a ser tu flujo de caja (entrada de dinero) para no incurrir en pérdidas.
Además, deberías informarte bien de la localización, ya que junto con los anteriores, es un factor clave para este tipo de inversión.
No será lo mismo comprar un piso en el centro de Madrid o Barcelona que comprarlo en Murcia.
El precio por metro cuadrado será muy diferente, pero el precio del alquiler y de venta también.
También deberás tomar una decisión importante: ser tu mismo el arrendatario o delegar ese trabajo a una empresa que gestione tus bienes inmuebles.
Pregúntate, ¿puedes con las gestiones derivadas de tener inquilinos, o prefieres que alguien lo haga por ti y despreocuparte aunque tengas algo menos de rentabilidad?
Seguramente, te estás preguntando si para esto no vas a necesitar una inversión muy elevada
Sin duda, hace falta capital inicial.
Eso si, se puede comprar desde un apartamento unipersonal hasta un edificio entero, y cada inversor puede decidir lo que mejor se adapte a sus necesidades y capacidad económica.
Existen, de hecho, servicios especializados sobre inversiones inmobiliarias que ofrecen asesoramiento y diferentes propiedades hasta encontrar la que mejor se adapte a lo que buscas.
¿Qué necesitas para empezar?
Para poder comenzar a invertir en inmuebles, necesitas al menos el 20% del valor del inmueble más en torno a un 10-15% de gastos de la operación para poder pedir la hipoteca.
Sin duda, comprar para alquilar es una inversión inmobiliaria de lo más típica.
Es una buena forma de obtener rentabilidad sobre tu dinero, pero también tiene sus peligros y desventajas.
El peligro más importante, sin duda, es que te quedes sin inquilinos durante un tiempo e incluso que dejen de pagarte.
Si te pasa esto habiendo pedido una hipoteca con el plan de pagarla con el alquiler tendrás graves problemas.
Otro problema de este tipo de inversión inmobiliaria es que no suelen tenerse en cuenta todos los gastos que conlleva tener un piso, por lo que presta mucha atención y haz una estimación razonable antes de meterte en una inversión de este calibre.
Si tienes poco dinero, y quieres invertir en inmuebles con el objetivo de alquilarlos, podrías plantearte empezar con una plaza de parking, algo mucho más modesto pero que también puede funcionar muy bien.
Comprar bienes raíces para reformar y vender
Si lo que buscas es generar ingresos de forma muy rápida y tienes la capacidad de acondicionar un inmueble en un corto período de tiempo y además controlar los gastos de esta reforma, éste es tu tipo de inversión inmobiliaria.
Para ello, debes encontrar una propiedad que se pueda reformar con rapidez, es decir, que necesite una reforma «leve», y que pueda revalorizarse con cambios que no sean estructurales.
Inmuebles que necesiten una «puesta a punto».
Además, necesitas un equipo de contratistas, inspectores y tasadores que te ayuden a encontrar los problemas que pueda tener el inmueble y definir el presupuesto máximo para la reforma.
De esta forma, puedes ahorrar tiempo y dinero en la reforma.
Ten en cuenta que cuanto más tiempo le dediques a la reforma, más dinero te costará la misma.
Este tipo de inversiones inmobiliarias suena muy apetecible, porque a todos nos gusta eso de ganar dinero rápidamente.
Eso si, no es nada fácil, y no todos los que lo intenten ganarán dinero haciéndolo.
Tienes que tener en cuenta gastos e impuestos, que sin duda mermarán tu rentabilidad, y también tener en cuenta que tendrás que dedicar mucho tiempo si quieres que todo salga bien.
Solo te aconsejaría invertir de esta forma si es algo que te guste, ya que es lo que hará que investigues lo suficiente y que dediques el tiempo necesario para triunfar haciéndolo.
No es una buena estrategia para ganar dinero sin dedicar tiempo y sin dedicar ganas.
Invertir en inmuebles con fines turísticos
La nueva tendencia de viajar alquilando un inmueble por un período (usualmente corto) de tiempo ha hecho que la idea de invertir en vivienda para este tipo de turismo se convierta en un fácil recurso para obtener alta rentabilidad a corto plazo.
Es una estrategia también consistente en comprar y alquilar, pero para alquileres de vacaciones o corto plazo a través de plataformas como por ejemplo Airbnb.
Al hacer una inversión para alquiler vacacional, te debes plantear algunas cosas:
¿Puedes administrar la rotación entre inquilinos?
¿Cuál es el flujo de caja en la zona?
¿La ubicación del inmueble es adecuada para este tipo de alquiler?
¿Cuáles son las regulaciones legales para tener un alquiler a corto plazo o una propiedad de inversión en Airbnb?
Este tipo de inversión requiere tiempo y dedicación.
El hecho de tener inquilinos nuevos cada varios días implica mucho movimiento y mucho trabajo, pero dependiendo de dónde vivas y del tiempo que le puedas dedicar puede ser una estrategia de inversión rentable para ti.
Invertir en inmuebles con fines comerciales
Otra opción habitual cuando alguien se plantea entrar en el mundo de las inversiones inmobiliarias es comprar un inmueble con fines comerciales, por ejemplo locales para negocios.
En lugar de comprar viviendas para alquilar, puedes comprar naves industriales para ganar dinero con el alquiler de oficinas.
Este tipo de inversiones pueden ser muy rentables, pero los periodos vacantes también pueden durar más que con las propiedades residenciales.
Esta estrategia no es para principiantes, ya que administrar y controlar locales comerciales no es tan sencillo como alquilar una casa para que alguien viva en ella.
Realizar inversiones inmobiliarias de forma pasiva
Este tipo de inversiones son las que tienen menos riesgo y pueden tener un rendimiento muy alto.
La inversión pasiva de bienes raíces se realiza a través de un inversor o equipo de inversores inmobiliarios.
Generalmente, a través de las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión Inmobiliaria o SOCIMIs. (REITs en inglés)
Con esta estrategia, el grupo de inversores junta su dinero para adquirir grandes inversiones inmobiliarias como edificios de oficinas o centros comerciales, de forma que cada inversor obtiene una parte de las ganancias con poco esfuerzo.
Estas entidades pueden estar cotizadas en bolsa.
Básicamente, esta estrategia consiste en invertir dinero en un fondo de inversión que invierta en inmuebles.
También podrías optar por abrir una cuenta en Finizens, que incluye SOCIMIs en sus carteras.
Hay más tipos de inversiones inmobiliarias, aunque ya son más complejos.
Por ejemplo, podrías comprar suelo, terrenos y algún solar residencial, con el objetivo de realizar una obra nueva y terminar vendiendo.
También podrías invertir en inmuebles como un profesional, y acudir a subastas inmobiliarias en las que la gente compra a un precio menor que el de mercado.
Otra opción, aunque ya mucho más compleja, sería montar una inmobiliaria, y hacer de intermediario. Una inmobiliaria en Mallorca, por ejemplo, que es donde yo vivo, puede tener mucho éxito.
Hasta aquí este artículo sobre inversión inmobiliaria, espero que te haya dado buenas ideas.
Si quieres empezar sin complicarte, fácilmente y con una inversión pequeña, te aconsejo Urbanitae, donde invierto personalmente y con los que estoy muy satisfecho.
