En este artículo te hablaré de Freedom24, una plataforma de Freedom Finance.
Es una plataforma que te permite, entre otras cosas, invertir en OPVs (IPOs en inglés) fácilmente.
Este tipo de operativa no es para todo el mundo, pero es muy interesante, y por ello les he querido dedicar un artículo.
Hasta ahora, invertir en OPVs de empresas de todo el mundo desde España no era fácil, y Freedom24 lo hace posible.
Por ello, en este artículo te contaré:
👉 Qué es Freedom24 y qué productos te ofrece.
👉 Qué son las OPVs y cómo invertir en ellas con Freedom24.
👉 Cómo abrir una cuenta en esta plataforma y cómo empezar a invertir
👉 Otros productos interesantes que ofrece esta plataforma
-- Índice del artículo--
Qué es Freedom24 by Freedom Finance
Freedom24 es una plataforma de trading que tiene algo que la diferencia de todas las otras que he visto.
Más adelante te lo cuento todo sobre ello.
Freedom 24 es una filial de Freedom Finance, un broker que cotiza en el NASDAQ y totalmente regulado.
No es un broker más, aunque también ofrece lo típico que ofrecen los mejores brokers.
Lo que más destacaría de Freedom24, y por eso escribo este artículo, es que tiene 2 cosas muy interesantes:
👉 Acceso fácil para todos los inversores a OPVs (IPOs).
👉 Cuenta D acumulativa, con un interés del 3%.
En el artículo te cuento todo lo que necesitas saber sobre estas 2 cosas, y sobre Freedom24.
Todo sobre las OPVs (IPOs) de Freedom24
Qué es una OPV o IPO
Una OPV es una oferta pública de venta (Initial Public Offering o IPO en inglés).
Básicamente, es lo que hace una empresa cuando quiere salir a bolsa.
Si tu quieres invertir en Amazon ahora mismo, por ejemplo, vas a cualquier broker y compras acciones a un accionista que las esté vendiendo, porque Amazon hace tiempo que cotiza en bolsa.
Pero hubo un día en el que no había salido a bolsa todavía, y no se podían comprar acciones.
El día en que decidió salir, hizo una OPV, y ofreció X acciones de su empresa a X € por acción.
Pues bien, con Freedom24 puedes participar en OPVs y comprar acciones de empresas que salen a bolsa, algo que hasta ahora no era fácil de hacer en España.
OPVs actuales en Freedom24
Esto cambiará constantemente, por lo que mi consejo es que directamente vayas aquí para ver cuáles hay.
Yo voy a usar una OPV que tienen ahora mismo publicada como ejemplo.
Esto es lo que veo, y si le doy a leer más entro a poder ver mucha más información sobre todo lo relacionado con esta Oferta Pública de Venta.
- La fecha límite de solicitudes
- El volumen de la OPV, que en este caso es de $3.036 millones
- El rango de precios de salida de las acciones, que en este caso es de $10-11.
- Datos sobre la empresa y la OPV.
Por supuesto, este tipo de inversión es arriesgada, y no invertiría en Nu Holdings por ejemplo sin conocer la empresa.
Mi opinión sobre invertir dinero en OPVs
Es cierto que, estadísticamente, cuando hay OPVs el precio suele subir más que bajar, y creo que se puede ganar dinero con este tipo de operaciones.
Pero eso no implica que puedas ponerte a invertir en OPVs a lo loco, porque eso será como ir al casino.
Mi consejo es que, aunque este tipo de inversiones suelan ir bien, te informes antes de meter dinero a lo loco.
Por ejemplo, en la imagen de más arriba aparece que en los últimos 3 meses el retorno medio de las OPVs ha sido del 62% (datos del 24-11-2021).
Eso es brutal, pero tienes que tener en cuenta ciertas cosas:
- Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
- Este tipo de inversiones en instrumentos financieros siempre incluyen el riesgo de perder capital.
- Que la media de retorno haya sido del 62% en 3 meses no significa que todas las OPVs hayan dado dinero a sus inversores.
¿Invertir algo de dinero, un pequeño porcentaje de tu cartera, en este tipo de OPVs y aprender a medida que inviertes y experimentas?
Sí
¿Meter todo tu dinero en IPOs porque suben casi siempre?
Definitivamente No.
Creo que es una alternativa válida para diversificar e invertir en productos más arriesgados, si te interesa.
Pero tiene ciertos riesgos, como cualquier inversión, y en general a mayor rentabilidad mayor riesgo.
Es una forma de hacer trading, aunque sin duda diferente a las típicas formas de hacerlo.
También puede ser interesante como inversión a largo plazo, y es que todas las empresas que cotizan lo empezaron haciendo como una OPV.
Puede que haya una empresa que te interese y conozcas, pero que no esté todavía en bolsa.
O puede que quieras invertir en startups, pero no quieras hacerlo en startups tan pequeñas, y prefieras empezar con algo menos arriesgado.
Lo que es importante, como te he dicho, es no volverte loco. No te pongas a invertir en OPVs solo porque la rentabilidad media es buena.
Próximas OPVs de Freedom24
La lista es larga, y solo te pondré algunos ejemplos para que te hagas una idea.
Si quieres, puedes ver la lista completa aquí.
Hay algunas de empresas muy muy interesantes, la verdad.
Es algo que no me había planteado hasta ahora lo de invertir en OPVs, pero básicamente porque no lo tenía a mi alcance.
Ahora, viendo que con Freedom24 se puede hacer, me lo planteo, para probar y experimentar.
Y porque, sinceramente, creo que es algo que puede funcionar muy bien.
OPVs ya finalizadas y estadísticas
En total, desde Freedom Finance han recomendado 261 OPVs desde el 2012.
Y, como has visto más arriba, el rendimiento medio ha sido del 62% al final del período de bloqueo (Datos del 24-11-2021), aunque siempre recuerda que rentabilidades pasadas no garantizan nada en el futuro.
Aquí tienes algunos ejemplos de OPVs que ya han finalizado.
De todas formas, como te he dicho antes, puedes ver la lista completa aquí.
Cómo invertir en OPVs con Freedom24
👉 #1 – Abre tu cuenta en Freedom24.
👉 #2 – Realiza un depósito.
Invertir en OPVs no es como otras inversiones, que no tienen casi inversión mínima.
En el pasado, necesitabas mucho dinero para invertir en estas Ofertas Públicas de Venta.
En Freedom24 la inversión mínima en OPVs es de $2.000, por lo que ese es el depósito mínimo que deberás hacer.
De todas formas, algo muy importante:
Normalmente no se te asignarán todas las acciones que hayas solicitado, ya que las OPVs van casi siempre muy solicitadas.
Es habitual que, si inviertes $2.000, termines con una inversión mucho menor de la que te hubiera gustado, debido a la mayor demanda que oferta de acciones.
Por supuesto, el dinero que no se pueda asignar a acciones se te devolverá.
La asignación de acciones que te corresponda de la OPV dependerá de la OPV en concreto, y en algunas va del 1 al 5%, mientras que en otras puede ir del 10% al 70%.
Recuerdo una vez, por ejemplo, en la que un conocido invirtió en la OPV de Aena a través de su banco.
Invirtió unos 10.000€, y terminaron dándole solo acciones por valor de unos 1.000€, devolviéndole el resto del dinero.
👉 #3 – Selecciona la OPV que te interese.
El funcionamiento de las OPVs en general en Freedom24 es el siguiente:
- Recopilación de solicitudes.
Los analistas de Freedom24 eligen las OPV más interesantes, y las publican.
Como te he dicho antes, han recomendado unas 250 OPVs en 10 años, por lo que no recomiendan cualquier cosa.
- Compra de acciones.
En tu cuenta se presenta una orden de compra si has decidido formar parte de la OPV.
- Comienzo de la negociación.
Una vez tengas tus acciones, tendrás un período de 93 días de prohibición de la venta de acciones compradas en la OPV.
- Periodo de negociación.
Podrías fijar el precio, si te interesa, mediante un contrato a plazo.
- Cierre del trato.
Una vez pasado ese tiempo, tendrás las acciones en cartera, para hacer lo que quieras con ellas.
Como ves, una OPV no es algo de un día, y por eso te he dicho que no debes meterte a lo loco.
Es una opción para invertir tu dinero interesante, pero tiene sus riesgos y cosas a tener en cuenta.
Otros productos en los que puedes invertir en este broker
Freedom24 tiene como característica principal las OPVs, porque es algo que no ofrecen muchos brokers.
Pero también puedes acceder a muchísimos otros productos, ahora te los cuento.
De hecho, acorde a su página, tienes acceso a 1.000.000 de instrumentos.
Y, además, tiene una cuenta remunerada al 3% muy interesante.
La cuenta D acumulativa, remunerada al 3%
La cuenta D es una cuenta en dólares que te ofrece un 3% de rentabilidad anual.
Esta cuenta se crea automáticamente cuando abres tu cuenta en Freedom24, y obtienes los intereses en dólares desde el primer día.
¿De dónde sale esta rentabilidad del 3%?
Buena pregunta.
Todos los días hábiles se invierten los fondos que tienen los clientes en las cuentas D de forma automática por Freedom Finance en transacciones swap de divisas no bursátil.
Y, por supuesto, los fondos se pueden sacar o transferir a la cuenta de inversión en cualquier momento.
Estas transacciones aportan al cliente una rentabilidad fija del 3% anual pagada diariamente.
¿Tiene límites y restricciones esta cuenta?
No tiene límites, pero el rendimiento se paga sobre el saldo superior a $120, ya que el interés mínimo diario es de mínimo 1 céntimo de dólar.
Acciones y ETFs
Podrás invertir en valores de las bolsas de América, Europa y Asia, un total de 40.000 acciones diferentes.
También se puede operar en corto y otras operativas.
En Freedom24 encontrarás también más de 1.500 ETFs, incluyendo Vanguard, iShares o BlackRock.
Cómo abrir una cuenta en Freedom24 y empezar a operar
Abrir una cuenta en Freedom24 es muy fácil, y el proceso es similar al de cualquier otro broker o plataforma de trading.
👉 Necesitarás tener tu DNI a mano y rellenar los típicos datos que te piden.
👉 El próximo paso será firmar el contrato, algo que como siempre se puede hacer de forma online
👉 Una vez verificada tu cuenta, algo que tarda pocos minutos, podrás realizar tu depósito, con un mínimo de $10
Para invertir en OPVs necesitarás mínimo $2.000, pero para operar con acciones, bonos o ETFs no.
Y ya estará todo listo, y tendrás tu cuenta operativa.
Si vas a depositar más de $50.000, necesitarás demostrar el origen de esos fondos, como es habitual para la prevención de blanqueo de capitales.
¿Es seguro el broker Freedom24 de Freedom Finance?
Es, sin duda, una pregunta fundamental.
Voy a contarte la estructura de Freedom24, algo que hace que, en mi opinión, sea un broker seguro.
Freedom24 es una plataforma de Freedom Finance Europe Ltd, que a su vez pertenece al holding Freedom Holding Corp.
El Freedom Holding Corp. se fundó en 2008 y cuenta con 103 oficinas en todo el mundo, con más de 2.500 empleados.
El 1 de marzo de 2020, última fecha de los datos, el holding tenía un balance de 142 millones de dólares y 523 millones en activos de clientes bajo gestión.
No es un broker pequeño o algo nuevo, es una gran empresa.
Freedom Finance Europe cotiza en el Nasdaq, haciendo que sea una compañía aun más regulada y vigilada. Forman parte de la Asociación para los Mercados Financieros en Europa (AFME) y están regulados por la CySEC, la BaFin y la SEC.
Por tanto, en mi opinión es una plataforma segura y regulada.
¿Cuáles son las tarifas y comisiones de Freedom24.com
Hay distintos tipos de cuentas en Freedom24, la Smart, la Fix y la Super.
Como ves, los primeros 30 días no tendrás comisiones en tu cuenta, y después cambiarán en función de la cuenta que elijas.
Para participar en una OPV, las comisiones son las siguientes:
La cifra de $ que marca la comisión no es lo que inviertas en la OPV, sino la suma de los activos (efectivo + inversiones) que tengas en el broker el día antes de la OPV.
- Menos de $20.000, la comisión es del 5% del monto de la transacción.
- Entre $20.000 y $49.999, el 4% de la operación.
- Más de $50.000, la comisión será del 3%.
- Comisión de venta del 0,5%.
Opiniones de Freedom24 by Freedom Finance
Como ya te he dicho antes, Freedom 24 es un broker que no lleva mucho tiempo en España, y por eso todavía no tiene muchas opiniones.
Pero, como puedes ver, las opiniones de Freedom Finance y de su plataforma de trading/broker Freedom24 son buenas.
Es una plataforma que te da acceso a algo diferente, OPVs, y en mi opinión es algo a tener en cuenta.
Sé que no es algo que encaje con todo el mundo, pero sí que encaja con algunos, y es una duda que me ha llegado más de una vez.
Si te apetece invertir en Ofertas Públicas de Venta, Freedom24 de Freedom Finance puede ser tu mejor opción.
