Elegir un buen broker es básico para invertir en bolsa.

Y, más básico todavía pero igualmente importante, es saber qué es un broker y cómo es el mejor para ti como inversor.

En este artículo daré mi visión sobre cómo elegir broker para invertir en bolsa, centrándome sobre todo en la inversión en bolsa a largo plazo y a medio plazo.

Al final del artículo te cuento los brokers de bolsa que yo uso y recomiendo para alguien que tenga un perfil similar al mío, pero antes podrás encontrar también una lista de otros brokers que no uso pero que considero buenos y pueden adaptarse mejor a tu perfil.

Si quieres empezar a invertir y buscas el mejor broker en España, aquí lo encontrarás.

broker

 

Si buscas el mejor broker para hacer trading, éste no es tu artículo, ya que no he hecho nunca trading y no podría hablar de ello desde mi experiencia.

Si te apetece conocer porqué no hago trading ni lo recomiendo, te aconsejo ver este vídeo en el que lo explico al detalle.

De todas formas, si buscas encontrarás brokers para trading fácilmente, ya que es lo que da más dinero con diferencia.

No voy a recomendarte brokers para hacer trading, forex, invertir en materias primas, CFD y derivados, etc.

Si es lo que buscabas, Etoro, por ejemplo, podría ser una opción interesante.

Eso si, personalmente no te lo aconsejo, ya que este tipo de instrumentos financieros basados en análisis técnico tienen un alto riesgo.

 

Antes de ver qué brokers son los mejores para invertir y cómo elegir un broker que se ajuste a ti, es imprescindible tener claros algunos factores que solo tu puedes responder, ya que las opciones existentes son muchísimas.

 

Factores a tener claros sobre ti mismo antes de plantarte cómo elegir broker para invertir

 

¿Qué es un broker de bolsa exactamente?

 

Fíjate, no digo qué es un broker y ya está, especifico concretando que es de bolsa.

Brokers hay muchísimos, y es que la palabra broker significa intermediario.

La palabra broker viene del inglés, y se refiere al intermediario entre un comprador y un vendedor.

Un broker de bolsa, ya en concreto, es un intermediario que te permite a ti, como inversor, comprar acciones o fondos de inversión.

Normalmente se utilizan brokers online, y tener uno es imprescindible para invertir.

Lo bueno es que es prácticamente como una cuenta bancaria, muy fácil de usar y muy baratos, si eliges bien.

 

¿En qué y dónde invertirás tu dinero?

 

Es muy importante que antes de darte de alta en un broker tengas claro en qué y dónde invertirás tu dinero, ya que tu elección marcará que un broker sea el adecuado para ti o no.

Entre otras, deberías tener claro lo siguiente:

 

  • ¿Invertirás en acciones españolas o acciones extranjeras?
  • ¿Quieres poder comprar y vender opciones call y put?
  • ¿Quieres poder alquilar tus acciones a cambio de algo de rentabilidad?

 

No necesitarás el mismo broker si inviertes solo en España y en el IBEX 35 o si quieres invertir en los principales mercados de todo el mundo, y para nada te irá bien el mismo broker si quieres comprar fondos de inversión o poder comprar y vender opciones.

Más adelante veremos cuáles son los mejores brokers del mercado y comentaré cuál es la mejor opción en función de tu estrategia de inversión.

 

¿Cuántas operaciones realizarás con el broker?

 

Otro aspecto a tener muy en cuenta para poder elegir el broker que más se ajuste a ti es el número de operaciones que vas a realizar.

Alguien que invierta a largo plazo y tenga planeado comprar solo una vez cada 6 meses no estará tan afectado por las comisiones que cobra el broker como alguien que invierta a medio plazo y vaya a realizar 2 operaciones cada mes.

Si vas a realizar muy pocas operaciones puedes obviar algo las comisiones y valorar más otros aspectos del broker como su seguridad, los mercados en los que permita operar, etc.

Si, en cambio, planeas empezar a operar y realizar muchas operaciones, las tarifas y comisiones de cada broker serán algo de mucha importancia para ti.

 

¿Qué precio pones a tu tranquilidad?

 

Otro factor a destacar y que debes tener claro es el precio que pones a tu tranquilidad.

La seguridad ofrecida por diferentes brokers no es la misma, y algunos brokers ejercen sin ser regulados, algo de lo que sin duda deberías huir.

La oferta en brokers es muy elevada y los hay realmente baratos, pero que acaban de salir o de los que se conoce muy poco.

Es muy importante que el broker esté dado de alta en la CNMV y que esté adherido al FOGAIN u otros sistemas de cobertura.

No todos los brokers te aseguran el mismo capital en caso de quiebra o estafa, y algunos brokers ni siquiera operan de forma legal.

 

¿Cuáles son los mejores brokers para invertir y sus características?

 

Como he comentado, hay muchísimos brokers y todos ofrecen cosas diferentes.

Para que no tengas que buscar entre una lista inmensa te comentaré aquí los que en mi opinión son los 6 mejores brokers para invertir en bolsa y en renta variable.

qué es un broker

Mejores brokers para invertir en acciones

 

DEGIRO

 

A Favor

 

  • Permite operar con todo tipo de productos. Acciones, ETFs, futuros, opciones, etc.
  • Las comisiones de compra-venta son muy bajas, de las mejores del mercado.
  • Plataforma muy sencilla y posibilidad de abrir la cuenta fácilmente.

 

En Contra

 

  • No es un broker español, por lo que tendrás que introducir manualmente tu resumen fiscal al hacer la declaración de la renta.

 

 

¿Para quién es adecuado DEGIRO?

opiniones Degiro

DEGIRO es un broker muy completo la verdad.

Cuando salió al mercado no me gustaba en exceso porque no confiaba en sus bajos precios, pero ahora, que ya llevan años ejerciendo, me transmiten seguridad y las opiniones de sus clientes son bastante buenas.

Ahora mismo me parece muy recomendable, sobretodo si tu objetivo es invertir en acciones, ya sean españolas o extranjeras.

➤ Desde aquí puedes abrir una cuenta gratuita en DEGIRO y ver todas sus condiciones

Invertir implica riesgo de perder dinero, tanto en DEGIRO como en otros brokers, por lo que siempre te aconsejo saber bien lo que haces antes de empezar a invertir tu dinero.

Aquí tienes una mega guía de DEGIRO.

 

 

Broker Naranja ING

 

A Favor

 

  • No cobra comisión por cobro de dividendos ni comisión de custodia si se hace una compra semestral.
  • Permite comprar acciones nacionales e internacionales.
  • Es un broker consolidado y serio, con muchísimos clientes satisfechos.

 

En Contra

 

  • No permite operar con opciones.
  • Las comisiones son elevadas y si se piensan hacer muchas operaciones de compra venta puede salir bastante caro. Más abajo puedes ver una tabla con las comisiones.

 

broker ing

¿Para quién es adecuado el broker de ING?

 

  • Aunque no es un broker excelente y no tiene una oferta de opciones de inversión excesiva, es una muy buena opción para alguien que invierte a largo plazo comprando acciones individuales en España y no realiza muchas operaciones al cabo del año.
  • Para alguien que quiera hacer compras en el extranjero no es recomendable, ya que las comisiones por compras internacionales son bastante elevadas.
  • Alguien que quiere invertir en fondos no debería hacerlo con este broker.

 

Interactive Brokers

 

 

A Favor

  • Ofrece acceso a muchos mercados financieros y permite operaciones con todo tipo de productos. Acciones, ETFs, CFDs, futuros, opciones, etc.
  • Las comisiones son muy reducidas, con un mínimo de 1$ para empresas americanas y 4€ para empresas españolas. Son comisiones bastante más bajas que las de los otros brokers.
  • Al ser un broker americano, ofrece una seguridad que está a otro nivel de la ofrecida por los otros vistos.

 

En Contra

 

  • Es necesario tener mínimo 10.000$ en la cuenta
  • Si no se tienen 100.000$ en la cuenta, la comisión mensual mínima a gastar es 10$. Si no se llega a esos 10$ operando, tendrán que pagarse igual.
  • Es necesario presentar el modelo 720 ante hacienda si se tienen más de 50.000€.
  • La atención al cliente es en inglés.

 

Las tarifas y comisiones ofrecidas por Interactive Brokers plantean muchos casos y situaciones diferentes, por lo que te dejo aquí su página para que puedas estudiarlas a fondo.

¿Para quién es adecuado IB?

 

  • Si quieres operar en el mercado americano IB es una opción genial, ya que sus comisiones son muy bajas.

Por desgracia, si operas poco y tienes menos de 100.000$ no te sirve ya que tendrás que pagar 10$ mensuales, algo que no pagarás con otro de los brokers vistos si realizas pocas operaciones.

  • Si quieres operar con acciones solo españolas, quizá pueda servirte IB, aunque yo te recomendaría ING o DEGIRO.

 

Mejores brokers para invertir en fondos de inversión

 

Aquí tienes una guía completa sobre los fondos de inversión.

 

Broker Selfbank

A Favor

 

  • Aunque esté en el apartado de brokers para invertir en fondos, también es un buen broker para comprar acciones individuales. Permite operar en la mayor parte de mercados mundiales y con unas comisiones muy competitivas (puedes verlas en la imagen más abajo)
  • Permite alquilar tus acciones y sacar una rentabilidad extra, algo necesario para ahorrarte la comisión de custodia y mantenimiento. Si no quieres alquilar, es suficiente con pedir el máximo interés posible.
  • En cuanto a fondos, sus comisiones son 0. No cobran por compra/venta ni por traspasos y mantenimiento.

 

En Contra

 

  • Para comprar fondos, que es para lo que lo recomiendo sobretodo, es prácticamente todo bueno. Como comentaré después, es el que yo uso y no tengo ninguna queja.
  • Lo único que no me gusta y que cambiaría es que no comercializan fondos Vanguard, una de las mejores opciones del mercado y algo que me gustaría que ofrecieran pronto.

 

broker selfbank

¿Para quién es adecuado Selfbank?

 

  • Selfbank es perfecto para alguien que quiera montarse una cartera de fondos de gestión pasiva, ya que el coste será 0€.
  • Si quieres comprar acciones también es una buena opción, por lo que podría decirse que es un broker bastante completo.

 

Por cierto, Selfbank tiene un plan amigo muy interesante. Si te decides por ellos, coméntamelo a través del contacto y te cuento más para que los dos podamos llevarnos un extra.

Uso Selfbank personalmente, y me parece el mejor bróker para invertir en fondos de inversión indexados.

Bróker Renta 4

Renta 4 es una opción muy similar a Selfbank, y cuando me abrí una cuenta para fondos dudé entre los dos.

Me decanté por Selfbank por pequeños detalles y no puedo recomendarte más uno que otro.

Si te interesa alguna de estas opciones, lo mejor que puedes hacer es compararlas las dos a fondo mirando sus páginas para poder elegir la que más te guste.

Renta 4, igual que Selfbank, ofrece comprar acciones individuales en muchos mercados a precios muy competitivos y no cobra nada por los fondos de inversión.

Enlace a R4

Indexa Capital

 

A Favor

 

  • Te crea tu propia cartera diversificada de fondos de inversión indexados, los mejores del mercado.
  • Ofrece fondos de inversión Vanguard, algo que no ofrecen los otros brokers de bolsa en España.
  • Personalmente uso Indexa Capital, y estoy muy contento con los resultados. Te lo cuento aquí.
  • Ofrece fondos de inversión Vanguard, algo que no ofrecen los otros brokers de bolsa en España.

 

En Contra

 

  • Aunque las comisiones son muy bajas en comparación a las que te cobraría un banco, son algo más elevadas que si decides crear tu cartera tu mismo.

 

¿Para quién es adecuado Indexa Capital?

 

  • Es una muy buena opción para alguien que quiere invertir en fondos de inversión.
  • Si no quieres gestionar tu cartera ni tener que decidir dónde invertir, Indexa es ideal para ti.
  • Yo lo tengo en mi cartera, y los resultados son excelentes. Mucho menos trabajo para mi y una muy buena rentabilidad anual.

 

No he comentado nada sobre fondos de gestión activa, como Bestinver, Azvalor, Cobas, etc. y es que la mayoría de éstos pueden contratarse directamente a través de su página y no es necesario tener un broker para hacerlo.

Me gustaría comentarte que es imprescindible pensar en la diversificación en tema de brokers.

No pongas todo tu dinero en el mismo sitio, repártelo en diferentes cuentas en brokers para protegerte mejor.

Empieza con un solo broker, pero a medida que vayas teniendo más dinero amplia ese número y ves escogiendo brokers adecuados a tus objetivos.

 

Interactive Brokers, por ejemplo, me parece muy mala opción si no tienes una gran cartera, pero en cuánto tienes un cierto volumen y puedes permitirte meter 100.000$, es una opción estupenda.

Selfbank y Renta 4 me parecen opciones similares, y yo por ahora solo tengo selfbank, pero cuando mi cartera de fondos crezca seguramente abra una cuenta también en R4, dividiendo así mi dinero para diversificar correctamente.

 

El Broker que yo uso y recomiendo para alguien en mi situación

 

Alomejor mi caso no es el mismo que el tuyo, pero sé que siempre ayuda saber que hacen los otros, por lo que te cuento mi caso particular por si te puede ayudar.

Sigo dos estrategias diferentes, por lo que tengo dos brokers, uno para cada una.

Aquí puedes ver mi cartera de inversión.

 

Estrategia 1. Buy and Hold con empresas españolas

 

Mi primera estrategia es el Buy and Hold con empresas españolas, estrategia en la que puedo llegar a realizar entre 4 y 6 operaciones anuales.

No planeo comprar empresas extranjeras con esta parte de mi cartera, ni vender nada.

El objetivo de esta estrategia es cobrar dividendos y mantener las acciones indefinidamente, por lo que buscaré un broker que me de lo siguiente:

 

  • La seguridad necesaria como para dormir tranquilo.
  • Comisiones de compra y venta bajas, aunque no es un punto esencial.

Lo esencial es que el broker no me cobre comisiones de custodia de las acciones ni comisiones cada vez que cobre dividendos.

  • No me importan las comisiones por comprar en el extranjero ni la oferta en fondos de inversión, ya que estas opciones no forman parte de mi estrategia.

 

Para esta parte de la cartera mi broker es el de ING, ya que considero que se adapta bastante bien a mis necesidades.

➤➤ Si empezara ahora, me plantearía hacerlo directamente con DEGIRO. No existía cuando empecé, y por eso no lo utilicé, y ahora ya no me compensa mover la cartera.

ING es uno de los brokers más escogidos por la gente que se inicia en la inversión a largo plazo, y la verdad es que por ahora estoy bastante contento con ellos.

Lo peor del broker ING es que es necesario hacer mínimo una compra semestral para que no te cobren comisión de custodia, pero en mi estrategia no es un problema y por ahora no me molesta en exceso.

 

Estrategia 2. Estrategia comprando fondos de inversión

 

El objetivo de esta estrategia es internacionalizar mi cartera e igualar la rentabilidad del mercado, algo que planeo conseguir comprando fondos indexados, de gestión pasiva, siguiendo una estrategia Boglehead y con fondos activos.

No planeo comprar acciones individuales con esta parte de la cartera, ni cobrar dividendos, por lo que buscaré un broker que me ofrezca lo siguiente:

 

  • Seguridad.

Siempre preferiré pagar un poco más que dudar sobre la seguridad del broker.

  • Buena oferta de fondos de inversión.

El broker de ING que tengo para la otra parte de la cartera, por ejemplo, no tiene una buena oferta de fondos, por lo que tengo que descartarlo.

Es imprescindible que el broker que uso para esta estrategia me ofrezca la mayor parte de los fondos del mercado.

  • Sin comisiones.

Hay brokers para fondos que no cobran ni comisión de custodia, ni comisión de compra y venta, ni comisión de traspaso.

No tiene sentido pagar comisiones en un caso así.

Un broker sin comisiones de compra y traspaso me permite hacer compras de solo 100 o 200€ y puedo lograr una diversificación temporal perfecta.

 

Para esta parte de mi cartera mi broker es Selfbank, ya que me ofrece todo lo que pido. 

Estoy encantado con Selfbank, no he tenido ningún problema y su servicio al cliente es excelente.

Lo peor de Selfbank es que por ahora no ofrece fondos Vanguard, la mejor opción del mercado.

Vanguard solo lo ofrecía BNP Paribas, y también tenía una cuenta con ellos. Por desgracia, han decidido dejar de operar en España, y he decidido pasar los fondos Vanguard que tenía a Indexa Capital.

Selfbank tiene un plan amigo muy interesante. Si te decides por ellos, coméntamelo a través del contacto y te cuento más para que los dos podamos llevarnos un extra.

Si sigues alguna de mis estrategias, creo que los brokers de bolsa y fondos comentados te podrían ir muy bien.

Si no, busca entre la lista vista anteriormente el que creas que mejor se adapte a ti, ya que vale mucho la pena dedicarle tiempo a la decisión.

Hasta aquí el artículo sobre cómo elegir broker para invertir en bolsa a largo plazo y a medio plazo, espero que te haya resultado útil.

Está claro que no hay una sola respuesta a la pregunta cuál es el mejor broker del mercado, porque depende de si quieres un broker para comprar acciones, uno para comprar fondos, etc.

La clave, sin duda, es tener clara tu situación y escoger el mejor broker para tu caso concreto.

Si te ha gustado, puedes compartirlo en tus redes sociales.

Estaré encantado de responderte cualquier duda que tengas en los comentarios, no te cortes 🙂

 

Responsable: Marc Frau Suau - Finalidad: Enviarte información de interés y mi newsletter - Legitimación: Tu consentimiento - Destinatarios: Tus datos los guarda ActiveCampaign, mi proveedor de email marketing, que está acogido al acuerdo de seguridad EU-US Privacy. - Derechos: Tienes derecho a acceder, rectificar, limitar y suprimir tus datos. Simplemente pregúntame.

¿Quieres invertir tu dinero pero no sabes cómo empezar?
 
 

*más de 1250 descargas en los últimos días

GRATIS