Los CFD o CFDs no me parecen adecuadas para casi nadie, y de eso quiero hablarte en este artículo.
Cuando empecé a interesarme por invertir mi dinero tuve mucha suerte, ya que al buscar en google encontré varias páginas que me llevaron en la dirección correcta.
Entre ellas, una es la de Gregorio Hernández, alguien de quien ya he hablado varias veces, y a quien sin duda le agradezco el haberme abierto los ojos en el mundo de la bolsa.
Descubrí que invertir en bolsa a largo plazo es la mejor opción para casi cualquier persona normal, y siempre me ha ido bien por este camino.
No caí en trading, CFDs, forex ni en las famosas opciones binarias, por suerte.
Y digo por suerte porque mucha gente recomienda este tipo de productos de inversión, porque es algo que da mucho dinero.
Eso si, da mucho dinero a los brokers de CFDs que se quedan con el dinero de la gente a base de comisiones, porque a los inversores en si no suele darles nada de dinero.
En este artículo quiero darte mi visión sobre los CFD y sobre si son una estafa o no.
La gente que empieza a invertir en CFD lo hace porque persigue una promesa muy clara, ganar dinero fácilmente y con poca dedicación.
Pero…¿es realmente así?
Qué son los CFD
CFD son las siglas en inglés de Contrato Por Diferencia (Contract for difference).
Básicamente, los CFDs son un contrato entre dos partes, un comprador y un vendedor, en el que acuerdan intercambiar la diferencia que haya entre el precio de entrada y el precio de salida de cualquier activo.
Los CFD son derivados financieros que permiten hacer trading y especular sobre los movimientos de precio de acciones, índices, divisas, bonos, etc.
Además, para hacer trading con CFDs no necesitas tener los activos sobre los que estas especulando.
Éstos, como la mayoría de derivados, te permiten jugarte mucho más dinero del que realmente tienes, apalancándote, algo muy muy peligroso, ya que puedes perder mucho más de lo que tienes.
Mi opinión sobre invertir en CFDs
Quiero contarte una cosa curiosa, algo que creo que muestra perfectamente este mundo de los productos financieros complejos y mi opinión sobre ellos.
Cuando me propuse escribir este artículo quería escribir sobre las opciones binarias, no sobre los CFD.
En mi cabeza siempre han sido algo del mismo estilo, algo con lo que es mucho más fácil perder dinero que ganarlo.
Cuando estaba buscando información y datos me di cuenta de que Europa prohibió las opciones binarias en 2018, limitando al mismo tiempo el uso de CFDs.
Curiosamente, los mismos que recomendaban opciones binarias recomiendan CFDs, y de hecho hay páginas que salen en google al buscar opciones binarias que ahora te dicen que ya no puedes invertir en opciones, que inviertas en CFDs.
¿Cómo tenían que ser las opciones binarias para que Europa las prohiba?
Y, si a la vez que las prohibe, limita el uso de CFD, ¿cómo tienen que ser éstos?
Mi opinión sobre invertir en CFDs, opciones binarias y muchos otros productos del estilo está clara, es muy muy arriesgado, y es algo que hará perder dinero a muchísima gente.
El problema de estos productos es que son productos muy complejos que se venden y ofrecen como una forma relativamente sencilla de ganar dinero en los mercados financieros.
Por tanto, la gente invierte dinero en brokers y plataformas de CFDs sin realmente saber lo que hacen, y como resultado terminan perdiendo bastante dinero.
Además, estos productos operan en un mercado no regulado, algo muy negativo.
Los brokers de CFD son los que crean y regulan el mercado, y tu estás compitiendo contra ellos.
Si tu ganas, el broker pierde. Igual que un casino.
Y, siendo sinceros, ¿cuántos casinos crees que pierden dinero y siguen existiendo?
Está claro que habrá quien vaya al casino y gane dinero a largo plazo, pero la mayoría perderán.
¿Se puede ganar dinero y vivir de los CFDs?
Son muchas las páginas que tienen titulares diciendo que se puede vivir de los CFDs, y casi aseguran que ganar dinero es incluso fácil.
Seamos sinceros. ¿Cuándo ha sido fácil ganar dinero?
El dinero fácil no existe.
Hay muchas formas de ganar dinero, totalmente cierto. Pero ninguna de ellas es fácil, y con ninguna te vas a hacer rico en un mes dedicando 5 minutos al día.
Estoy seguro de que hay gente ganando dinero con CFDs, pero también estoy bastante seguro de que este es el caso de un pequeño porcentaje de todos los que lo intentan.
Mi consejo está claro, no metas tu dinero en este tipo de productos, porque lo más probable es que termines perdiéndolo todo, incluso más de lo que pensabas.
Como te he dicho al principio, cuando empecé a buscar como invertir mi dinero tuve suerte, porque descubrí la inversión a largo plazo y me ha ido muy bien con ella.
Por eso he escrito este artículo, porque me gustaría que cuando alguien busca si invertir en CFD o no tenga la misma suerte, y encuentre opiniones de todo tipo sobre el tema y no solo opiniones favorables recomendando brokers para empezar cuánto antes.
No veas la bolsa y los mercados financieros como una forma de ganar dinero, ya que vivir de la bolsa no es fácil.
Si inviertes, házlo para rentabilizar el dinero que ya tienes y multiplicarlo a largo plazo, no para ganar dinero como si fuera fácil, porque no lo es.
Buenas mar a día de hoy donde me aconsejas invertir y ganar dinero no perderlo gracias
Hola Jordi. Aquí tienes mi cartera, por si te inspira https://opinatron.com/cartera-inversion-actual/
Aún con las «imprecisiones menores» de Marc («solo» puedes perder «TODO lo que tienes», pero no más: ya te dejan la cantidad necesaria indisponible y sin apostar para cobrar la pérdida, apalancada, si sale mal) la descripción me parece realista. He perdido las 3 veces en que me he asomado a esto, tanto más cuándo lo he hecho de la mano de un trader «experto»: uno que operaba su propio robot y que no resultó ser gran cosa en los varios meses de prueba -Shark Trading Systems- y otro que operaba «en espejo» en la plataforma, con mi permiso; tras un primer mes de buenas ganancias, cambio de broker según su consejo, me vengo arriba de codicia y duplico la inversión…. perdiendo casi todo en 2 meses.
El «estafador» dice llamarse Angel Peña, con un compinche que juega de gestor comercial -que dice llamarse Antonio García- y un ayudante telefónico para abrir las ctas. en los brokers -Alejandro Toribio, quizá el único nombre real y empleado semi ajeno a esta trama-; te captan en foros tipo Rankia o así, donde has puesto tu tfno., y te lo venden como que tienes el control de tu cta. de broker de Deltastock, Alchemy…; y sí, lo tienes: sólo tú puedes ingresar o sacar dinero, pero si les dejas que sean ellos -exceso de confianza, lo sé- los que tomen las riendas y hagan las posiciones en la cta. de trading, date por jodido a no mucho tardar.
Así que yo también: encantado de ayudar» 😉 Y en paz con el mundo, que es lo que importa; no así los lladres i estafadors com aquestes.
Gracias por tu comentario Axel, y por la aclaración de las pérdidas. Yo nunca me he metido en CFDs, pero entiendo perfectamente porque la gente entra, es una lástima pero el mundo por desgracia es así, siempre hay de esos listillos y estafadores dispuestos a robarle el dinero a cualquiera.
Y, como dices, mucho mejor perder dinero y estar en paz con el mundo que ser un ladrón y estafador, que al final muy felices no serán.
Hola Marc muchas gracias por todo lo que has informado, es muy importante para mucha gente no caer en estos golpes de «pirámide digital».
Lo llamo así porque es casi lo mismo, la diferencia es que esta en modo digital a través de plataformas.
Yo tengo muy poco invertido en DEGIRO España.
Hacen 2 años más o menos.
Es de largo plazo y hice para saber más o menos como va ese tan polémico tema.
Muchas gracias y un saludo,
Encantado de ayudar!
Hola, yo hoy tengo un mal día, he perdido 8000 euros con CFDs a través de un bot que mediante un algoritmo invertía mi dinero. Supuestamente debido al buque del canal de Suez el Euro respecto al Dólar ha caído estrepitosamente. Mi falta de experiencia en este mundo y mis ansias de ganar dinero rápido y fácil me han hecho perder mis ahorros. Si hubiera leído tu articulo antes quizás me lo hubiera pensado antes. Saludos
Me sabe mal Fran, lo importante ahora es aprender de ello, no queda más. Ánimo!
Hola, antes que nada gracias por tomarte el tiempo de escribir este artículo, sin embargo, creo que lo riesgoso no son los CFDs si no comerciar con ellos sin tener conocimiento alguno del instrumento, satanizar este instrumento no es la mejor manera de orientar al inversor, lo que se deberia satanizar es la creencia de entrar a este mundo sin información o estrategia, ya que eso es riesgoso en todos los mercados no sólo en este, mencionas que el 75% de las personas pierden dinero con los CFDs, eso no quiere decir que invertir en este instrumento sea malo, lo malo es no entender porque se pierde, para poder hacerlo debes de tener el conocimiento necesario para minimizar el riesgo, cortar tus pérdidas incrementar tu rendimiento. Personalmente tengo años comerciando con este instrumento y he obtenido beneficios importantes, cuando gustes te los muestro para poder platicar de la otra cara de la moneda e informar con mas claridad y veracidad a tus lectores. Saludos y gracias por la información
Sí, tienes razón. El problema es que se venden los CFDs como una manera de ganar dinero fácil y rápido, y hace falta que haya artículos como este, porque hay gente que entra a invertir en este tipo de cosas sin leer nada, o simplemente buscando uno o dos artículos por internet. Es como el trading, ganar dinero es posible, pero es difícil, y se vende como algo fácil.
Que opinión le merecen los brokers de cfds que ofrecen acciones y etfs a cero comisiones
Tenía que haber llegado a este post antes… Este mismo lunes y después de algún tiempo jugando en la bolsa con dinero falso en Plus 500 me veía algo confiado… Mi desgracia por haber actuado de esta manera, he perdido un 15% del dinero REAL que decidí depositar. Puede no aparentar mucho (Ya que no he dicho la cantidad total depositada en esa plataforma), pero a mi me ha dejado bastante decaído.
De todos modos agradezco primero que hayas escrito este post y segundo haber llegado por lo menos a tiempo y no haberlo perdido todo. Me encantaría aprender a invertir como es debido… Pero por más que busco todo son embelecos y triquiñuelas (No encuentro un buen contacto que me pueda ayudar como es debido) para hacernos caer a los primerizos en «Estafas para novatos»…
Gracias de nuevo por este post, me has salvado.
Un abrazo
Me alegro muchísimo de ayudar Omar, aunque sea algo tarde. Como dicen, mejor tarde que nunca.
Cualquier cosa aquí me tienes. Marc
a mi lo que me jode es que gente como sergio quiera insultar la inteligencia de los demas con estos comentarios, que barbaridad!! ahora eso si, como me reido de a gusto! animo traider!
Hola buenas Marc, con respeto a tu articulo, pero no comparto lo siguiente;
Yo estoy deacuerdo en parte con Javier Guerrero, yo soy trader consistente, llevo 12 años, operando en CFDS, futuros, acciones, opciones vanilla, donde estos dos últimos, un banco te dará un rendimiento de 1%, invertir en un fondo entre un 4% y un 7%, pero en acciones y opciones vanilla se puede sacar un un 100% o mas, lo que pasa que no interesa que se sepa esto mucho.
Los brokers habrá de todo, pero si operas en Swing trading, las comisiones son mínimas, y en mi experiencia, según las estadísticas del 80-90% que pierden es porque entran en los mercados sin saber las reglas del juego, es decir lo que una persona en un fondo pueda poner su dinero a largo plazo y en este caso el fondo de inversión te da las migajas…. 7% , yo en mi caso opero en corto plazo, y opero mi propio fondo de inversión sacandole un 100%, decirte, que lo que estoy diciendo no es nada descabellado si juegas en la misma liga, es decir cualquier traider profesional seguro que me entiende.
Para nada quiero que se vea este comentario como negativo, solo decir que hablo desde la experiencia que con mi opinión en todo se pierde si no sabes las reglas del juego, gracias un saludo.
Hola Sergio, muchas gracias por pasarte a comentar, cualquier opinión es siempre bienvenida.
Es cierto que el artículo generaliza, y que seguro que alguien es capaz de ganar dinero con este tipo de productos, pero creo que en la mayor parte de los casos no es así.
Sin duda lo que comentas de sacar un 100% (anual imagino) es una auténtica barbaridad, enhorabuena. Con esas cifras, básicamente doblas tu dinero cada año, por lo que puedes hacerte millonario muy rápido no? O no es algo que puedas hacer con mucho dinero?
Un saludo
Buenas Marc,
La rentabilidad puede ser de un 100% en un mes perfectamente o mas, te adjunto 2 mentores míos, con vídeos y vas haber la rentabilidad que tiene el trading y que es posible.(Ojo no es publicidad)
-Alberto Chan: https://www.youtube.com/watch?v=EmQb68rkif8&t=870s
-Francisca Serrano: https://www.youtube.com/watch?v=xlyk06S0ue8&t=258s
Yo hice una gran inversión en tiempo y dinero(Asequible para un mileurista) , y gracias a ello he conseguido ser libre financieramente, una persona si se propone 100% en formarse puede ser libre financiera mente, en menos de 2 o 3 años, en mi caso quise hacer dinero en prueba y error, (esto no lo aconsejo a nadie), hasta que me formé, y no se necesita grandes cantidades de dinero para empezar, (ademas de poder operar en modo demo que es lo bueno sin dinero real para aprender), gracias a ello solo «trabajo» 1 o 2 horas al día, y gano mi estilo de vida sin problemas.
Para mi es el mejor «trabajo» en tiempo y dinero, ya que ser rico para mi, significa ser dueño de mi tiempo.
No estoy vendiendo nada, simplemente aportar que ser traider profesional, puedes llegar a la independencia financiera en menor tiempo, que un fondo de inversión.
Muchas gracias Marc, por estas opiniones y como consejo amigo =) que tienes gran mentalidad de emprendedor como yo, te animo a que algún dia pruebes ser traider y poder reflexionar de otro punto de vista lo que te digo.
Gracias un saludo.
Muchas gracias por compartir sergio, muy interesante. Si me lo dices me lo creo, pero desde luego rentabilidades del 100% al mes no me parecen sostenibles, porque sino estarías doblando tu dinero cada mes. Si en enero empezaras con 1.000€ en diciembre tendrías 2 millones de euros doblando cada mes.
Algún día le echaré un ojo 🙂
Saludos, cuando nos interesamos en invertir lo primero que buscamos es información que pueda ser la correcta, tú mencionas que al principio no caíste en trading, CFDs, forex ni en las famosas opciones binarias; aquí tengo una inquietud: Acaso invertir en la Bolsa no es hacer trading? porque tengo entendido que primero debemos abrir una cuenta en un bróker y luego para empezar a operar sea comprando acciones, Etfs o mas, eso es trading o no, espero me resuelvas esa inquietud
Hola Richar.
El trading consiste en comprar y vender a corto plazo, pretendiendo ganar dinero comprando barato y vendiendo caro en su forma más sencilla.
Invertir en bolsa puede ser trading si lo haces a corto plazo, pero no si lo haces a largo plazo. Si inviertes en bolsa a largo plazo (7-10 años mínimo) la bolsa se vuelve algo muchísimo más seguro.
Aquí tienes más información https://opinatron.com/invertir-en-bolsa-guia/
Buenas Richard. Cuando compras con la intención de especular con un valor, entonces es trading. Ahora hay que ver el periodo…horas…días….meses…..
Pero si compras con la intención de no vender nunca, salvo que los fundamentales fallen u otras circunstancias que te obliguen vender. Entonces no es trading, que es lo que creo hacemos la mayoría de los que andamos por aquí. Eso se llama buy and hold…..comprar mantener.
Espero haber aclarado algo.
Un S3
La única utilidad que le encontré yo a los CFDs fue para ponerme corto contra acciones que ya poseía y las veía sobrevaloradas.
Me explico:
Cuando tenía 3000 acciones de por ejemplo Mapfre y las veía sobrevaloradas y que empezaban a descender su cotización vendía la mitad en CFDs de Mapfre 1500, y así si con las acciones perdía 100 euros con el CFD recuperaba 50 euros y si las acciones seguían subiendo y ganaba 100 euros de revalorización perdía 50 euros con el CFD.
Lo único malo era si la cotización se quedaba plana muchos días había que ir pagando unos pocos céntimos diarios por la financiación del CFD o si pegaba un subidón la cotización, que con el CFD ganabas la mitad de la revalorización que sin el CFD.
Antes tenía la cuenta entera como garantía de los CFD pero desde que la ESMA legisló que se tenía que abrir una cuenta separada de la del resto de las acciones o la abres y reservas bastante dinero para garantías o te pueden liquidar la cuenta más fácilmente que antes. La ESMA siempre «velando» por nosotros ¡Jajaja!
Invertir apalancado mediante CFDs es la forma más fácil de que te echen del mercado y con la cuenta a cero. Nada recomendable.
Respecto a las Opciones Binarias es un timo que no hay por donde cogerlo. Es una apuesta normalmente de varios minutos de duración que si el valor de un activo está sobre un cierto nivel ganas cierto beneficio y si está por debajo lo pierdes todo. Es una ruleta con los números trucados para que gane el bróker.
Un saludo.
Muy interesante Luis, muchas gracias por tu experiencia!
¿Y que tal salió la jugada con los CFDs para ponerte corto, satisfecho?
Yo lo veo predecir demasiado los movimientos de la bolsa, y según mi experiencia es algo bastante difícil. Imagino que si lo hiciera alguna vez saldría bien y alguna saldría mal, pero el balance total creo que no sería demasiado bueno.
Al menos en tu caso se nota que los usabas con conocimiento, algo bastante importante en este tipo de productos.
Un saludo
Pues como bien dices lo hacía cuando preveía que una acción se iba a ir para abajo, pero a veces seguía subiendo, y claro, hay que estar más pendiente por si hay que salirse del CFD o si te va a favor cuándo salirse con ganancias… En total, que hay que estar muy pendiente.
Por otro lado, cuando la acción paga dividendo si estás corto lo has de pagar tú en vez de cobrarlo, y los céntimos de financiación diaria que vas pagando no los puedes desgravar de cara al cálculo fiscal de las plusvalías o minusvalías.
Por ejemplo, con Mapfre vendí hace 2 años 1300 CFD a 3,23 y los recompré 15 días más tarde a 3,13 y tras comisiones y financiación le ganaba 124,98€ pero tuve que declarar que ganaba 130,50€ porque los 5,52€ fueron de la financiación del CFD.
Pero bueno, la operación que me hizo dejarlo fue vender la mitad en CFDs sobre Ence el año pasado. Lo vendi a 5,68 y se puso a subir la acción como una loca y lo tuve que recomprar a 7,89. Le perdí unos 2000€ con el CFD pero acto seguido liquidé todas las acciones de Ence y le gané mucho más del doble, porque llevaba las acciones de aún más abajo. Con las plusvalías compensé las Duro Felguera. Aún ganando pasta me dolió liquidar mis Ence, aunque visto ahora menos mal que me las quité ¡Jajaja!
Debería haberme puesto corto con CFDs más veces en TEF y bancos ¡Jajaja!
Ahora prefiero algo más relajado, como comprar acciones y vender puts y calls, pero bueno, lo importante es que aprendí como funcionan y no descarto usarlos puntualmente como artillería pesada ¡Jajaja!
Saludos.
Muy interesante Luis.
En resumen, algo para probar y aprender si sabes como usarlo, pero quizá demasiado lío para hacerlo de forma constante y pretender ganar dinero de forma habitual.
Yo nunca los he probado, y en su momento me plantee operar con calls y puts pero la verdad como sabes prefiero no complicarme la vida, prefiero un 7% sin dedicar tiempo que un 9% dedicando horas y horas jeje.
Un saludo!
Nunca ha jugado con CFDs y dinero real, a igual que no juego en las tragaperras, ¿quien no ha sido amartillado por PLUS500 en este asunto? Está permitido e incentivado dar oportunidades para que la gente pierda mas dinero, de hecho avisan, el 75% de minoristas pierde dinero, como una tragaperras el 75% lo devuelve en premios, muchos en forma de avances y bonos …, forzándolos a trabajar, ya que pierden un dinero inventado por el estado, por Alemania en nuestro caso, y menos mal, ya se ve como afloran casas de apuestas y otros menesteres.
Los CFDs aunque sean baratos, no da opción a coger entradas y salidas ganadoras, esos precios se los saltan, tampoco dan opción a escoger el numero de contratos, con lo que no se controla ni el capital por apuesta, ni como quieres entrar o salir. Con lo que he perdido tiempo en formarme como scalper, suerte por intentarlo y dinero, lo que menos pero también dinero.
Es difícil estar siempre con la cuenta en positivo a largo plazo, por eso los que queremos jubilarnos ya, caemos en esas tentaciones, como la primera regla de Buffet, no perder dinero y como dijo Josef Arjam, en momentos de tensión lo sensato es el trading, no la inversión, no le fue bien, pero a Pamarés tampoco
Muchas gracias por el comentario y por compartir tu opinión.
Al menos parece que vamos avanzando, ya que por ejemplo las opciones binarias ya están prohibidas en la mayor parte de Europa, otra cosa que claramente era también un engaño para los inversores.
Buenas. Yo lo único que te puedo decir es que cada vez que he invertido en cfd he perdido dinero.
Una vez estuve ensayando una estrategia más de un año. Y funcionó. En lugar de perder el dinero en dos días tardé casi dos meses en perderlo. Es lo que tiene jugar contra el broker.
Un S3
Muchas gracias por aportar tu experiencia V9, sin duda una clara muestra de lo peligroso de operar con este tipo de productos.
Y en tu caso imagino que fue algo controlado, pero cuando se trata de alguien cuya única esperanza recae en el dinero que juega en estos productos el problema es mucho mayor.
Un saludo!
En mi caso el equivalente al sueldo de una semana, lo he perdido dos veces. Juzguen ustedes si es poco o mucho.
Pd. Estoy esperando tu informe de MINTOS.
Un S3
Poco, sin duda. Una buena cantidad para hacer pruebas.
El otro día publiqué un tutorial de Mintos muy completo escrito por Andrea de El club de Inversión, aquí lo tienes https://opinatron.com/mintos-opiniones-guia/
Yo por ahora muy contento la verdad, no le he dedicado ni un minuto desde que empecé a invertir automáticamente y la cantidad que invertí sigue subiendo poco a poco sin parar, ya tengo aprox un 5% más que al principio.
¿que broker usaste? ¿la probaste en la cuenta demo y te funcionaba?
Yo prefiero acciones a largo plazo ,aunque ahora estoy perdiendo me gusta más que los fondos.
Saludos
Lo importante es tener clara la estrategia y seguirla, sin duda. No importan los resultados a corto plazo, lo importante es el largo plazo
En el artículo y en los comentarios encuentro imprecisiones y errores que demuestran que no se conocen realmente los CFD.
No digo que sean fáciles ni que no sea verdad que la mayoría de la gente pierde dinero con ellos.
Pero creo que hay que informar de manera veraz y con conocimiento, no de oídas.
Por ejemplo, no es verdad que el apalancamiento en los CFD te haga perder más de lo que tienes, puedes perder como máximo lo que tienes depositado en la cuenta con tu broker.
No soy un experto en CFDs Javier, es cierto, pero creo que es importante que haya artículos así, porque sigue siendo cierto que la mayor parte de gente pierde dinero cuando lo intenta.
Los que ganan dinero con ello son los brokers y los que venden cursos sobre ello, eso seguro, porque es imposible que alguien pueda ganar un 50% al año de forma consistente, sería la persona más rica del mundo en unos años.