Actualización de mi Cartera de Inversión

La última actualización de mi cartera ha sido realizada en septiembre de 2021.

Mi filosofía de inversión

Mi filosofía de inversión no ha cambiado.

  • No me quiero complicar, por lo que los fondos de inversión son mi opción preferida para invertir. En concreto, los fondos indexados.
  • Sin duda, los robo advisors siguen siendo un pilar muy importante de mi cartera.
  • No creo que pueda predecir los movimientos del mercado a corto plazo, por lo que aplico DCA y hago compras periódicas independientemente de si el mercado está “alto” o “bajo”.
  • Quiero alcanzar la libertad financiera y dejar de trabajar, pero no tengo prisa por hacerlo y el mayor objetivo es disfrutar del camino y ser feliz.

También he publicado mi tercer libro, sin duda el mejor y más trabajado que he sacado hasta ahora 👉 La Pirámide de la Riqueza

Los cambios más importantes en mi cartera

Tengo dinero en 3 robo advisors, y cada vez implican más en mi cartera.

Tengo dinero en Indexa Capital, Finizens e InbestMe.

Me permiten invertir en fondos indexados, mis favoritos, y además sin complicarme en absoluto.

Todo automático y con unas comisiones muy bajas. Son, sin duda, la inversión más rentable que he encontrado a cambio de 0 dedicación.

Sigo aportando a mi plan de pensiones indexado.

Al tener como objetivo alcanzar la independencia financiera y querer dejar de trabajar, creo que me compensa tener un plan de pensiones.

Como explico en este artículo sobre planes de pensiones indexados, si no ingresas dinero puedes rescatar unos 13.000€ anuales sin pagar impuestos.

El plan lo he abierto con Indexa Capital, ya que la cartera de fondos está yendo genial y me encanta su servicio.

De todas formas, es importante comentar que para el año que viene ya ha cambiado la legislación y la aportación máxima será de 2.000 euros.

En cuánto a crowdlending, ya solo estoy prácticamente en Urbanitae

En Urbanitae, de hecho, ya me han devuelto varias de mis inversiones.

He obtenido aproximadamente un 15% neto en menos de un año, por lo que muy contento.

En mi cartera global, verás una nueva posición, eToro.

Como comparto en este artículo, en Junio de este año decidí experimentar con el social trading, con una posición pequeña.

Quería ver que tal funcionaba, y tenía curiosidad por probarlo.

Creo que el trading es arriesgado, por lo que no quería meter mucho, pero la verdad es que los resultados han sido espectaculares.

En medio año he obtenido un 20% de rentabilidad aproximadamente, y eso que empecé solo con 1.000€ y más adelante metí 2.000€ extras.

Si hubiera empezado con los 3.000€ directamente, la rentabilidad sería bastante mayor.

Composición de mi cartera

Cartera B&H

En la cartera Buy and Hold no ha habido cambios.

Como ya he comentado en otras ocasiones, el objetivo a largo plazo es eliminar la cartera buy and hold, ya que lleva más trabajo que los fondos y en mi opinión el rendimiento es peor.

Simplemente he ido acudiendo a los scrip dividends, y poco más.

cartera bh set21

Cartera de fondos indexados

Como dije en la última actualización, tenía fondos indexados individuales en Selfbank.

Pero selfbank añadió una comisión extra, y me obligó a cambiar.

Podría haber pasado los fondos a My Investor, que no cobra comisión extra.

Pero cada vez me gustan más los robo advisors, y he decidido que esa parte de la inversión pasará a robo advisors.

Como ya he dicho varias veces, a largo plazo veo los robo advisors como uno de los pilares de mi cartera.

cartera indexados set21

La sección verde oscura, que no se ve mucho, corresponde al plan de pensiones indexado, que tengo en Indexa Capital.

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Me Interesa

Cartera de fondos activos

En este apartado sigo dando más peso a Baelo, ya que es un fondo que me gusta mucho.

Baelo lo tengo en MyInvestor, por cierto, un broker que sin duda está cogiendo mucha fuerza y que está ofreciendo productos espectaculares.

También tengo ahí la cuenta remunerada al 1%, de lo mejorcito que se puede encontrar actualmente.

Esta parte de la cartera no ha cambiado mucho

cartera activos set21

Cartera global

Como ves, los robo advisors cada vez tienen más peso, y es que ese es el objetivo.

Combinan el 27% de robo advisors más el 15% del plan de pensiones, un 42% del total de mi cartera está en gestores automatizados.

A la larga, me veo teniendo una cartera sencilla, quizá formada por fondos indexados más algún fondo activo como Baelo.

Creo que para obtener buenos rendimientos a largo plazo no hace falta complicarse, y esa combinación me gusta mucho.

cartera global set21

El plan es seguir igual, haciendo aportaciones periódicas y sin preocuparme por como esté el mercado.

➤ En lugar de publicar un artículo nuevo con mi cartera, he decidido actualizar este artículo, con fecha Septiembre 2021.

Así podrás ver los comentarios de las actualizaciones de cartera anteriores.

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