Nueva actualización de mi cartera de inversión, estando a final de junio de 2020, y habiendo pasado ya las grandes bajadas provocadas por el coronavirus.

En esta ocasión he decidido actualizar la cartera en función del valor actual de cada activo, en lugar de en función de la inversión inicial realizada.

Creo que aporta otra visión diferente, y es importante verlo así para seguir yendo hacia el objetivo.

 

Mi filosofía de inversión

 

Mi filosofía de inversión no ha cambiado.

  • No me quiero complicar, por lo que los fondos de inversión son mi opción preferida para invertir. En concreto, los fondos indexados.
  • No creo que pueda predecir los movimientos del mercado a corto plazo, por lo que aplico DCA y hago compras periódicas independientemente de si el mercado está “alto” o “bajo”.
  • Quiero alcanzar la libertad financiera y dejar de trabajar, pero no tengo prisa por hacerlo y el mayor objetivo es disfrutar del camino y ser feliz.

 

Los cambios más importantes en mi cartera

 

  • He abierto cuenta en un tercer robo advisor, InbestMe.

Los robo advisors me gustan cada vez más, y eso se notará en la cartera.

El rendimiento obtenido con Indexa Capital hasta ahora es fantástico, y la dedicación para lograrlo es 0.

Con Finizens también estoy muy contento, aunque el timming no fue muy bueno.

➤ Por cierto, Finizens ha bajado la inversión mínima de 10.000 euros a 1.000€, por lo que si te interesaba abrir una cuenta con ellos y no lo habías hecho por la inversión mínima, ahora es el momento ideal.

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Me Interesa

Me encanta invertir sin dedicar tiempo, y por ello en un futuro no descarto dar todavía más peso a este tipo de inversión.

Indexa Capital y Finizens tienen una estrategia similar, y en muchas ocasiones me han preguntado por qué 2 robo advisors en lugar de uno.

Me gusta diversificar, y teniendo en cuenta que a la larga planeo tener mucho dinero en robo advisors, prefiero empezar ahora ya con varias cuentas.

En cuanto a InbestMe, he abierto el InbestMe Strategic ETF, que invierte en ETFs en lugar de hacerlo en fondos indexados.

Así, además de diversificar en cuanto a gestor, también diversifico en cuanto a activos.

 

  • Sigo aportando a mi plan de pensiones indexado.

Al tener como objetivo alcanzar la independencia financiera y querer dejar de trabajar, creo que me compensa tener un plan de pensiones.

Como explico en este artículo sobre planes de pensiones indexados, si no ingresas dinero puedes rescatar unos 13.000€ anuales sin pagar impuestos.

El plan lo he abierto con Indexa Capital, ya que la cartera de fondos está yendo genial y me encanta su servicio.

 

  • En cuánto a crowdlending, reduzco posiciones.

El crowdlending ha pasado por un bache, y personalmente he decidido que prefiero seguir con lo que conozco, que es la bolsa.

En mi cartera crowdlending ya solo tengo Mintos y Urbanitae, aunque es posible que a la larga elimine Mintos y me quede solo con Urbanitae.

 

  • Sin duda, puedo decir que he aprovechado las bajadas provocadas por el coronavirus.

La bolsa bajó muchísimo en poco tiempo, y estoy muy contento conmigo mismo porque no solo viví las bajadas sin ningún miedo, sino que aproveché para comprar más de lo habitual.

Ahora, mirando hacia atrás, se ve como fue un claro momento de compra.

Pero cuando estás ahí, viendo como baja día tras día, es mucho más difícil.

Parece que nunca va a dejar de bajar.

En mi opinión, en esos momentos es más importante que nunca tener una estrategia clara, y si se pueden aprovechar esas bajadas con compras extra, mucho mejor.

 

Composición de mi cartera

 

Cartera B&H

 

En la cartera Buy and Hold no ha habido muchos cambios. Hice algunas compras para aprovechar las bajadas, pero me he centrado más en invertir en fondos.

Como ya he comentado en otras ocasiones, el objetivo a largo plazo es eliminar la cartera buy and hold, ya que lleva más trabajo que los fondos y en mi opinión el rendimiento es peor.

Esta cartera está hecha teniendo en cuenta la cantidad invertida inicialmente, mientras que las restantes están hechas según el valor actual.

 

cartera bh jun20

 

Cartera de fondos indexados

 

En este apartado, como puedes ver, los robo advisors cada vez tienen más peso.

Me encantan, y por eso sigo invirtiendo en ellos.

La cartera de fondos indexados es, creo que sin duda, la que mejor rendimiento me da de las 3, y además es la que menos complicaciones implica.

 

cartera indexada jun20

 

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Cartera de fondos activos

 

En este apartado sigo dando más peso a Baelo, ya que es un fondo que me gusta mucho.

Cobas es, sin duda, el peor fondo de la cartera, y además con mucha diferencia. No tengo intención de venderlo ahora, ya que no creo que sea el momento, pero quizá lo haga algún día.

 

cartera activos jun20

 

Cartera global

 

Como ves, los fondos indexados cada vez tienen más peso, y es que ese es el objetivo.

A la larga, me veo teniendo una cartera sencilla, quizá formada por fondos indexados más algún fondo activo como Baelo.

Creo que para obtener buenos rendimientos a largo plazo no hace falta complicarse, y esa combinación me gusta mucho.

cartera global jun20

 

El plan es seguir igual, haciendo aportaciones periódicas y sin preocuparme por como esté el mercado.

➤ En lugar de publicar un artículo nuevo con mi cartera, he decidido actualizar este artículo, con fecha Junio de 2020.

Así podrás ver los comentarios de las actualizaciones de cartera anteriores.

 

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