cartera boglehead de fondos indexados

Cuando se invierte en bolsa hay una cosa fundamental, tener clara la estrategia a seguir y el objetivo al que quieres llegar.

Para saber donde quieres llegar es importante tener una cartera objetivo, para ir así haciendo compras que vayan cumpliendo ese objetivo.

En este artículo os presentaré mi objetivo de cartera Boglehead de fondos indexados, una de las dos estrategias que sigo.

La cartera que os muestro puede servir perfectamente para cualquiera, aunque no es una recomendación para nadie. También me gustaría decir que es una cartera objetivo a largo plazo, por lo que seguro que sufrirá modificaciones a medida que vaya aprendiendo más cosas.

Estaré encantado de recibir cualquier crítica/consejo para mejorar la cartera, ya que seguro que hay lectores que saben mucho más que yo del tema.

Objetivos de mi cartera Boglehead de fondos indexados

  • Quiero formar una cartera sencilla y que no lleve mucho trabajo. No busco complicarme la vida añadiendo muchos productos y sectores
  • Me conformo con obtener una rentabilidad similar a la media ofrecida por el mercado (7-8%)
  • No busco compensar movimientos de mercado en exceso, ya que no me importa mucho la volatilidad. Doy más valor a la rentabilidad que a la estabilidad de la cartera
  • La parte de Renta fija será baja, ya que por ahora tengo una parte de mi dinero que no está invertida y está en cuentas bancarias, por lo que esa cantidad la considero lo que equilibra mi cartera. La renta fija presente en la cartera será simplemente para poder hacer rebalanceos periódicos

Composición de mi cartera objetivo

Todos los componentes de la cartera serán fondos indexados de acumulación, por ahora no usaré ETFs. Me gustan más los fondos por los siguientes motivos:

  • Permiten movimientos de dinero sin pasar por hacienda
  • No conllevan comisiones de ningún tipo, mientras que los ETFs sí

Selfbank tiene una promoción amigo con la que puedes llevarte hasta 120€, aunque lo más realista es decirte que puedes llevarte 70€ ya que los otros 50€ son más difíciles. Si quieres más información, pregúntame y te cuento.

Esta es la distribución que quiero lograr en mi cartera Boglehead, y mis compras estarán enfocadas a cumplirla en un futuro próximo.

  • La RV representa un 90% de la cartera y la RF un 10%
  • Incluyo un fondo de Europa representando un 15% de la cartera porque los fondos globales dan mucho más peso a EEUU y quiero compensarlo un poco
  • El objetivo es diversificar en brokers y en gestoras de fondos, por lo que casi todos los fondos están duplicados para tenerlos de Vanguard y de Amundi, dos de las mejoras gestoras existentes. Los de Amundi estarán en Selfbank y los de Vanguard en BNP. En algún momento puedo plantearme adquirir otro broker y otras gestoras en función del dinero que tenga en la cartera, pero por ahora no
  • Los dos fondos en amarillo son posibles adiciones para un futuro, ya que en cuánto a REITs por ahora no estoy seguro de si quiero tenerlos o no, y en cuánto a RF algún día aumentare su ponderación
  • Haré rebalanceos periódicos para ajustar los porcentajes a medida que se desvíen, probablemente una vez al año

Hasta aquí la que sería mi cartera Boglehead de fondos indexados objetivo, algo que también podría servir para la mayor parte de los inversores como cartera modelo.
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Espero vuestros comentarios y opiniones sobre ella para que todos podamos aprender más todavía 🙂